貨幣銀行學

貨幣和銀行是金融業的源頭與基礎。貨幣銀行學是學習金融知識、研究金融問題的基礎。本書專門為高職高專貨幣銀行學課程的教學而編寫。全書共分10章。第一章和第二章介紹了金融的基礎概念和基本原理。第三~五章論述了金融機構的主要類型與特徵，以及最主要的金融機構——商業銀行和中央銀行的性質及業務。第六章論述了金融市場的類型、特徵及運作方式。第七章和第八章論述了基礎的貨幣需求、貨幣供給理論和兩種貨幣現象“通貨膨脹”與“通貨緊縮”。第九章和第十章闡述了金融風險與金融監管的基本知識和中外金融創新的主要內容。本書適用對象是高職高專學生、普通大中專學生，也可作為本科生的學習參考書和教師教學參考書。

本書突出對金融學基本知識、基本理論的介紹和基本管理技能的傳授，力求規範化、準確化、簡潔化。在系統介紹成熟的金融理論過程中，緊密結合我國金融體制改革的進程，理論聯繫實際，及時總結了我國金融改革中的經驗教訓。本書條理清晰、結構分明、由淺人深、層層推進，介紹了國內外金融理論和實踐的最新動態。

本書可作為高等學校經濟管理類專業本科學生的基礎課教材，也可作為工商管理碩士和其他金融機構管理人員的參考讀物。

第一篇貨幣、信用與利率

第一章貨幣與貨幣制度

第一節貨幣的定義與職能

一、貨幣的定義

二、貨幣的職能

第二節貨幣的形態

一、實物貨幣

二、金屬貨幣

三、代用貨幣

四、信用貨幣

五、電子貨幣

第三節貨幣層次的劃分與計量

一、貨幣層次的劃分與衡量

二、貨幣層次的管理與控制重點

第四節貨幣制度

一、貨幣制度及其構成要素

二、貨幣制度的演變

三、我國的貨幣制度

課堂討論

案例分析布雷頓森林體系

練習題

第二章信用、利息與利率

第一節信用的本質與特徵

一、信用的概念與特徵

二、信用的構成要素

三、現代信用與各經濟主體的關係

第二節現代信用的形式

一、商業信用

二、銀行信用

三、國家信用

四、消費信用

五、信用工具

第三節利息及利率

一、利息與利率的定義

二、利率的形式

三、利率體系

第四節利率的決定

一、平均利潤率

二、資金的供求關係

三、物價水平

四、國際利率水平

五、國家政策、法規和歷史傳統

第五節利率的作用與利率市場化

一、利率的作用

二、利率發揮作用的重要前提——利率市場化

操作題

案例分析通貨緊縮與央行降息

練習題

第二篇金融機構與金融市場

第三章金融中介機構

第一節金融中介機構的產生和發展

一、商業銀行的形成

二、現代金融機構體系的出現

三、金融中介機構存在和發展的原因

第二節西方國家的金融中介機構

一、金融機構體系的基本模式

二、銀行性金融機構（Banking Financial Institute）

三、非銀行性金融機構(Nonbanking Financial Institute)

四、銀行性金融機構與非銀行性金融機構的關係

五、金融機構體系的發展趨勢

第三節我國的金融機構體系

一、我國社會主義金融機構體系的建立和發展

二、我國現階段的金融機構體系

操作題

案例分析美國金融混業經營的發展

練習題

第四章商業銀行業務

第一節商業銀行概述

一、商業銀行的定義

二、商業銀行的職能

三、商業銀行的性質和風險

四、商業銀行的分類

第二節商業銀行負債業務

一、商業銀行自有資本

二、商業銀行存款業務

三、商業銀行借款

第三節商業銀行資產業務0

一、商業銀行現金資產業務0

二、商業銀行貸款業務0

三、商業銀行票據貼現業務0

四、商業銀行證券業務0

第四節商業銀行中間業務0

一、委託代理業務0

二、結算業務0

三、銀行承兌業務0

四、信託業務0

五、租賃業務0

六、諮詢和信息服務0

第五節商業銀行的發展趨勢0

一、金融創新不斷發展，業務經營趨於綜合化0

二、銀行業興起兼并風潮，銀行進入巨型化階段0

三、網路銀行迅速發展0

操作題0

案例分析我國國有商業銀行的改制0

練習題

第五章中央銀行與貨幣政策

第一節中央銀行的產生與發展

一、中央銀行的產生

二、中央銀行的發展

三、我國的中央銀行

第二節中央銀行的性質與職能

一、中央銀行的地位和性質

二、中央銀行的職能

三、中央銀行的組織形式

第三節中央銀行的業務

一、負債業務

二、資產業務

三、中間業務

第四節貨幣政策

一、貨幣政策的含義及類型

二、貨幣政策的最終目標

三、貨幣政策的中介目標

四、貨幣政策工具

操作題

案例分析我國的存款準備金制度

練習題

第六章金融市場

第一節金融市場概述

一、資金融通的兩種方式：直接融資與間接融資

二、什麼是金融市場

三、金融市場的特徵

四、金融市場的構成要素

五、金融市場的類型

第二節金融工具

一、金融工具的特徵

二、金融工具的種類

三、常見的金融工具

第三節貨幣市場

一、貨幣市場的特徵

二、貨幣市場的構成

第四節資本市場

一、資本市場的特徵

二、股票市場

三、債券市場

四、投資基金市場

第五節金融衍生工具市場

一、金融期貨市場

二、金融期權市場

操作題

案例分析我國第一隻貨幣市場基金的發行及其對金融市場的影響

練習題

第三篇基礎貨幣理論

第七章基礎貨幣理論

第一節貨幣需求

一、貨幣需求及其相關概念

二、影響貨幣需求的因素

三、貨幣需求理論

第二節貨幣供給

一、什麼是貨幣供給與貨幣供給量

二、商業銀行存款貨幣的創造

三、中央銀行與貨幣供給

第三節貨幣均衡

一、貨幣均衡的含義

二、貨幣均衡與社會總供求平衡

三、貨幣均衡的評定標準

四、貨幣均衡的實現機制

第四節中國貨幣需求理論的發展概述

練習題

第八章通貨膨脹與通貨緊縮

第一節通貨膨脹及其類型

一、通貨膨脹及其度量

二、通貨膨脹的類型

第二節通貨膨脹的成因及治理

一、通貨膨脹的成因

二、通貨膨脹對經濟的危害

三、通貨膨脹的治理

第三節通貨緊縮

一、通貨緊縮的定義及其表現

二、通貨緊縮的類型

三、造成通貨緊縮的原因

第四節通貨緊縮的危害及治理

一、通貨緊縮對經濟的危害

二、通貨緊縮的治理

三、我國通貨緊縮的原因及治理

操作題

案例分析20世紀90年代的日本通貨緊縮

練習題

第四篇金融風險與金融創新

第九章金融風險與金融監管

第一節金融風險及其防範

一、金融風險的含義與類型

二、金融風險對經濟的影響

三、金融風險的防範

第二節金融監管

一、金融監管概述

二、我國的金融監管

討論題

案例分析泰國金融危機：過程及原因

練習題

第十章金融創新

第一節金融與經濟發展

一、金融和經濟的關係

二、衡量金融發展的基本指標

第二節金融創新

一、金融創新的原因

二、金融創新的內容

第三節我國的金融改革與金融創新

一、金融組織體系的創新

二、金融業務和金融工具的創新

三、金融市場的創新

四、金融管理體制的創新

五、金融交易技術的創新

討論題

案例分析QFII制度：我國證券市場的創新

練習題

參考文獻