適當性原則

金融術語之一

適當性就是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。

原則解釋


從這個概念出發,投資者適當性原則要求證券公司有義務在對證券投資者進行合理調查的基礎上,向投資者推薦符合其投資目的和投資需求的證券。