現金管理

本書基於對現金管理市場的分析架構，將全書內容分為五章，依次從現金管理服務的提供方——銀行，現金管理服務的中介方——技術和非技術服務中介，現金管理服務的需求方——企業，現金管理服務的環境——政策法規等多個角度對現金管理做了全面而系統的介紹。

第一章概述，主要介紹了現金管理的內涵、歷史發展沿革及發展現狀，深入分析了現金管理的概念，並對現金管理的過去、現在和未來進行了宏觀的總覽。

第二章銀行現金管理服務，詳細介紹了銀行開展現金管理的意義、組織架構、服務內容、服務渠道和服務流程等內容，對銀行現金管理業務發展的評價指標進行討論，同時還介紹了一些中外商業銀行現金管理業務的具體情況。

第三章現金管理的技術服務，重點介紹了數據傳輸、安全認證和數據存儲等現金管理的基礎性技術，支付與資金清算系統等現金管理的支撐系統，網上銀行、銀企直聯和資金管理系統等現金管理技術應用。另外還對現金管理有關的培訓機構、媒體和協會等非技術服務中介進行了介紹。

第四章現金管理在企業的應用，首先介紹了現金管理對企業的價值，然後按照企業實施現金管理的順序，分別從組織模式、應用階段、實施過程和應用保障等方面進行了深入分析。

第一章　概述

引言

第一節　現金管理思想的起源和發展

一、從貨幣談起

二、商品貨幣時代的現金管理

三、信用貨幣時代的現金管理

四、電子貨幣時代的現金管理

第二節　現金管理的內涵

一、現金的含義

二、與現金相關的概念

三、現金管理的含義

四、現金管理概念的辨析

第三節　現金管理的發展概況

一、國外現金管理髮展概況

二、我國現金管理髮展概況

三、我國現金管理的未來發展趨勢

小結

第二章　銀行現金管理服務

引言

第一節　我國商業銀行現金管理業務的分析

一、我國商業銀行開展現金管理的必要性

二、我國商業銀行開展現金管理業務的有利條件

三、現金管理業務收益與風險分析

第二節　我國商業銀行現金管理的服務內容

一、賬戶管理

二、收付款管理

三、流動性管理

四、投融資管理

五、資金風險管理

六、供應鏈金融

七、電子商務

八、信息服務

第三節　我國商業銀行現金管理的服務渠道

一、網上銀行（Internet Banking）

二、銀企直聯

第四節　現金管理服務流程

一、售前服務

二、售中服務

三、售後服務

第五節　我國商業銀行現金業務的管理

一、現金管理是一種“網路”對“網路”的服務

二、現金管理業務的垂直架構管理

三、現金管理業務的水平架構管理

四、現金管理業務有關指標

第六節　主要中外銀行現金管理介紹

一、外資商業銀行現金管理業務分析

二、我國商業銀行現金管理業務分析

小結

第三章　現金管理的技術服務

引言

第一節　技術在現金管理中的地位和作用

一、技術對於商業銀行的重要性

二、技術發展推動銀行業的變革

三、技術發展與現金管理的關係

第二節　現金管理的基礎技術

一、數據交換技術

二、數據存儲技術

三、數據加密技術

四、安全認證技術

第三節　現金管理的支撐系統

一、網路與通訊系統

二、支付與清算系統

第四節　現金管理的應用技術

一、網上銀行

二、銀企直聯

三、銀行現金管理平台

四、企業資金管理平台

第五節　非技術服務

一、專業媒體

二、專業會展

三、培訓教育

四、管理諮詢

五、協會與資質認證

六、支付與安全認證

小結

第四章　現金管理在企業的應用

引言

第一節　現金管理的應用價值

一、我國企業現金管理現狀

二、加強現金管理必要性

三、現金管理的應用價值

第二節　現金管理的組織模式

一、財務部模式

二、資金部模式

三、結算中心模式

四、共享服務中心模式

五、財務公司模式

六、組織模式對比及選擇

第三節　現金管理的分階段應用

一、現金管理應用階段的劃分

二、賬戶集中管理階段

三、現金集中管理階段

四、集中收付款階段

五、集中投融資階段

六、全球資金管理階段

第四節　現金管理的應用實施

一、現金管理目標的制定

二、現金管理服務的選擇

三、技術服務供應商的選擇

四、現金管理系統項目實施

五、持續服務和管理提升

第五節　現金管理的應用保障

一、轉變思想認識

二、完善制度建設

三、提升隊伍素質

四、推動流程再造

五、加強技術保障

六、建立內控體系

第六節　現金管理中的銀企關係

一、銀企關係的重要性

二、選擇合作銀行

三、銀行關係管理

四、銀企關係維護

小結

第五章　政策法規

引言

第一節　與現金管理相關的監管機構

一、金融監管體系

二、財稅監管體系

第二節　與現金管理相關的政策法規

一、政策法規概述

二、與賬戶管理相關的政策法規

三、與收付款管理相關的政策法規

四、與流動性管理相關的政策法規

五、與外匯管理相關的政策法規

六、與組織模式相關的政策法規

七、與安全相關的政策法規

第三節　其他相關的法律法規

一、公司法

二、物權法

三、合同法

四、會計法

五、其他法規和條例

第四節　國外現金管理政策法規

一、國外金融監管的歷史演進

二、西方國家現金管理政策法規

小結

附錄

本書專業辭彙表

機構名錄

與現金管理有關的主要法律法規目錄

參考文獻