保險實務

本書以保險學理論為基礎，以保險實務流程為導向，教材內容模塊化。每個模塊內容以基本理論和基本知識為鋪墊，加大案例分析和問題討論，舉案說法，要求增強思想性和啟發性，切實培養學生應用知識分析、理解專業問題的思考能力；同時加大實訓和技能訓練，明確條件，細化步驟，增強操作性和規範性，切實培養學生的動手能力。本書內容廣泛，體現學科當前最新成果，重點突出，實用性強，將理論與操作相結合，既可作為大中專院校財經類專業及相關專業學生的教材，也可作為保險業務工作者的參考用書和保險從業人員資格考試復慣用書。

模塊一 保險與風險1單元1.1 風險和風險管理2

1.1.1 風險2

1.1.2 風險管理5

單元1.2 保險概述9

1.2.1 保險的定義9

1.2.2 保險的要素10

1.2.3 保險的基本特徵13

1.2.4 保險的職能14

1.2.5 保險的作用16

1.2.6 保險的分類18

1.2.7 保險與其他一些活動的比較19

1.2.8 現代保險的形成和發展20

模塊小結22

複習思考題22

模塊二 保險合同23

單元2.1 保險合同概述23

2.1.1 保險合同的定義23

2.1.2 保險合同的法律特徵24

2.1.3 保險合同的分類25

單元2.2 保險合同的要素27

2.2.1 保險合同的主體27

2.2.2 保險合同的客體29

單元2.3 保險合同的內容與形式29

2.3.1 保險合同的內容29

2.3.2 保險合同的形式31

單元2.4 保險合同的訂立與效力33

2.4.1 保險合同的訂立33 2.4.2 保險合同的成立與生效33

單元2.5 保險合同的履行、變更和終止35

2.5.1 保險合同的履行35

2.5.2 保險合同的變更37

2.5.3 保險合同終止的幾種形式37

模塊小結39

複習思考題39

模塊三 保險的基本原則41

單元3.1 最大誠信原則41

3.1.1 最大誠信原則的定義41

3.1.2 最大誠信原則作為保險法基本原則的原因42

3.1.3 最大誠信原則的基本內容43

3.1.4 最大誠信原則的違反及法律後果45

單元3.2 保險利益原則46

3.2.1 保險利益原則的定義和意義46

3.2.2 構成保險利益的條件47

3.2.3 保險利益原則的應用48

單元3.3 損失補償原則50

3.3.1 損失補償原則及其意義50

3.3.2 損失補償原則的應用51

3.3.3 損失補償原則的延伸51

單元3.4 近因原則54

3.4.1 近因原則的含義54

3.4.2 近因原則的應用54

3.4.3 近因的識別55

模塊小結56

複習思考題57

模塊四 保險市場58

單元4.1 保險市場概述58

4.1.1 保險市場的定義58

4.1.2 保險市場的要素58

4.1.3 保險市場的特點60

4.1.4 保險市場的分類60

4.1.5 保險市場的供給與需求61

單元4.2 保險市場的構成63

4.2.1 保險人63

4.2.2 投保人65

4.2.3 被保險人67

4.2.4 保險中介方67

單元4.3 國內外保險市場69

4.3.1 中國保險市場簡介69

4.3.2 國外保險市場簡介74

模塊小結78

複習思考題79

模塊五 保險公司業務經營環節80

單元5.1 保險銷售80

5.1.1 保險銷售的定義80

5.1.2 保險銷售的主要環節80

5.1.3 保險銷售渠道84

單元5.2 保險承保87

5.2.1 保險承保的定義87

5.2.2 保險承保的主要環節87

5.2.3 財產保險的核保88

5.2.4 人壽保險的核保89

單元5.3 保險理賠91

5.3.1 保險理賠的定義91

5.3.2 保險理賠的基本原則91

5.3.3 保險理賠的方式92

5.3.4 保險理賠的程序92

5.3.5 保險理賠的時效94

5.3.6 保險理賠的依據94

單元5.4 保險客戶服務94

5.4.1 保險客戶服務的定義94

5.4.2 保險客戶服務的主要內容94

5.4.3 財產保險客戶服務的特別內容96

5.4.4 人壽保險客戶服務的特別內容96

模塊小結98

複習思考題98

模塊六 人身保險100

單元6.1 人身保險概述100

6.1.1 人身保險的定義100

6.1.2 人身保險的特點100

6.1.3 人身保險的分類101

6.1.4 人身保險的相關條款103

單元6.2 人壽保險104

6.2.1 人壽保險的定義104

6.2.2 人壽保險的特徵104

6.2.3 普通型人壽保險105

6.2.4 年金保險107

6.2.5 團體人壽保險108

6.2.6 新型人壽保險110

單元6.3 健康保險114

6.3.1 健康保險的定義114

6.3.2 健康保險的特徵115

6.3.3 醫療保險116

6.3.4 疾病保險117

6.3.5 收入保障保險117

6.3.6 長期護理保險118

單元6.4 意外傷害保險119

6.4.1 意外傷害保險的定義119

6.4.2 意外傷害保險的特徵120

6.4.3 意外傷害保險的可保風險121

6.4.4 意外傷害保險的主要種類122

6.4.5 意外傷害保險的給付方式122

模塊小結123

複習思考題123

模塊七 財產保險125

單元7.1 財產保險概述125

7.1.1 財產保險的概念125

7.1.2 財產保險的分類127

單元7.2 財產損失保險128

7.2.1 企業財產保險128

7.2.2 家庭財產保險132

7.2.3 海洋運輸貨物保險134

7.2.4 機動車輛保險135

單元7.3 責任保險142

7.3.1 責任保險概述142

7.3.2 產品責任保險144

7.3.3 僱主責任保險145

7.3.4 職業責任保險146

7.3.5 公眾責任保險146

單元7.4 信用保險與保證保險147

7.4.1 信用保險與保證保險的定義147

7.4.2 信用保險的主要特徵148

7.4.3 信用保險的作用148

7.4.4 信用保險的主要種類149

7.4.5 保證保險的主要種類150

模塊小結151

複習思考題152

模塊八 保險代理人153

單元8.1 保險代理人概述153

8.1.1 保險代理人的定義153

8.1.2 保險代理人的作用153

8.1.3 保險代理人的權利和義務154

8.1.4 保險代理人與保險經紀人的區別155

單元8.2 保險代理機構156

8.2.1 保險專業代理機構156

8.2.2 保險兼業代理機構156

模塊小結157

複習思考題157

參考文獻158