商業銀行典型案例解析
商業銀行典型案例解析
本書著重於借鑒性和實用性。在案例的選擇上,共收錄銀行業發生的194個案例,這些案例既有銀行通過努力成功贏得訴訟的經驗,也有銀行敗訴的經驗,還有進一步加強銀行經營管理的啟示和建議,通過閱讀本書可以增強對依法經營的重要性和迫切性的認識。在案例編排上,由貸款與擔保、國際業務、中間業務、支付結算、資產保全、金融違法犯罪等章節組成,涉及銀行業務的各個方面,便於業務一線的工作人員學習、掌握和理解法律法規要點,對實務操作有較強的參照作用。
作者:田惠宇 主編
定價:55.00元
頁數:520頁
ISBN:ISBN7-309-04359-6/D.273
字數:601千字
開本:小16 開
裝幀:平裝
出版日期:2005年2月
第一章 存款
案例1 :銀行對社會作出服務承諾的法律效力
案例2:儲蓄短款的法律責任承擔
案例3:存單大小寫金額不一致的法律責任承擔
案例4:存單掛失止付的法律風險
案例5:存單金額與實際存款金額不一致的法律責任承擔
案例6:存款人死亡所引發的存款所有權糾紛
案例7:銀行違規結算行為的法律責任
案例8:客戶存款被冒領的法律責任承擔
案例9:代填取款憑證的法律後果
案例10:“假存單”的法律效力
案例11:以存單為表現形式的借貸糾紛
案例12:存單掛失后被他人支取的法律責任
案例13:以存單為表現形式的委託貸款糾紛
案例14:存單糾紛中的刑民關係
案例15:存單轉讓的法律效力
案例16:存款法律關係的生效要件
案例17:存款利息的計算與處理
案例18:存單質押糾紛
案例19:偽造存單的法律後果
案例20:銀行對取款憑條審查的法律責任
第二章 貸款與擔保
案例1:國家機關作為借款人的主體資格
案例2:安慰函的法律效力
案例3:民辦學校作為保證人的主體資格
案例4:政府機構作為保證人的主體資格
案例5:公司為股東提供擔保的法律效力
案例6:商業銀行分支機構提供擔保的法律效力
案例7:保證合同約定“簽字生效”的法律效力
案例8:在擔保書中加蓋偽造、變造印章的法律後果
案例9:“借新還舊”中保證人的法律責任承擔
案例10:主合同變更對保證人保證責任的影響
案例11:獨立擔保的法律效力
案例12:無效保證合同的法律後果
案例13:“無條件放棄一切抗辯權”的法律效力
案例14:銀行扣划借款人或保證人款項的法律依據
案例15:資信證明上附加條款的法律效力
案例16:借款保證合同被賦予強制執行效力的法律後果
案例17:銀行出具虛假資信證明的法律後果
案例18:房貸保險合同項下保險公司的法律責任
案例19:借款合同訴訟時效屆滿對抵押權的影響
案例20:國有工業企業提供財產抵押的法律效力
案例21:建設工程價款優先受償權的法律效力
案例22:用益物權抵押擔保的法律效力
案例23:船舶抵押合同的生效要件
案例24:貸款抵押物回購條款的法律效力
案例25:最高額抵押的法律風險
案例26:人保物保競合的追償順序
案例27:存單質押的生效要件
案例28:國債代保管憑證作為質押物的生效要件
案例29:出口退稅託管賬戶貸款的擔保屬性
案例30:銀行承兌匯票保證金的法律屬性
第三章 國際業務
案例1:選擇適用外國(地區)法律應注意的問題
案例2:備用信用證的擔保效力
案例3:開證行對索賠聲明的審查責任
案例4:信用證止付裁定的法律效力
案例5:信用證開證保證金的法律地位
案例6:開證行退單行為的法律效力
案例7:信用證業務中的“嚴格相符”原則
案例8:信用證項下款項拒付的法律責任承擔
案例9:寄單行信息傳遞拖延的法律責任承擔
案例10:信用證未授權議付的法律後果
案例11:開證行與議付行的法律責任劃分
案例12:信用證項下保證人的法律責任承擔
案例13:進口押匯業務的法律風險
案例14:出口押匯業務的法律風險
案例15:打包貸款業務的法律風險
案例16:提貨擔保函的法律風險
案例17:托收行錯寄託收單據的法律責任承擔
案例18:國際保理業務糾紛
第四章 中間業務
案例1:銀行保管箱業務糾紛——保管箱進水
案例2:銀行保管箱業務糾紛——箱內物品被摔碎
案例3:銀行保管箱業務糾紛——公檢法機關的強制措施
案例4:電話銀行業務的法律風險
案例5:網上銀行業務的法律風險
案例6:外匯交易糾紛
案例7:銀行卡業務糾紛——單位卡由個人持有並透支
案例8:銀行卡業務糾紛——借記卡收費
案例9:銀行卡業務糾紛——擔保人對惡意透支的責任
案例10:銀行卡業務糾紛——信用卡掛失
案例11:銀行卡業務糾紛——個人代公司償還透支款項
案例12:銀行卡業務糾紛——異地取款
案例13:銀行保函業務糾紛——見索即付保函
案例14:銀行保函業務糾紛——間接保函
案例15:銀行承諾監督支付專款專用的法律責任承擔
案例16:銀行出具虛假資金證明的法律責任承擔
案例17:代理國庫券買賣業務的法律風險
案例18:批量代收業務的法律風險
案例19:資金拆借業務中的法律風險
案例20:融資租賃業務中保證人的法律責任承擔
第五章 支付結算
案例1:匯票第一聯複印件的法律效力
案例2:匯票欠缺承兌協議編號的法律效力
案例3:記載支付條件的匯票的法律效力
案例4:更改匯票收款人的法律效力
案例5:出票人、承兌人在匯票上籤章的生效要件
案例6:票據變造的法律後果
案例7:匯票付款人的抗辯權
案例8:背書連續原則的法律效力
案例9:背書不連續的法律責任承擔
案例10:“不得轉讓”字樣的法律效力——出票時記載
案例11:“不得轉讓”字樣的法律效力——票據流轉過程中記載
案例12:票據質押的生效要件
案例13:《承兌保證協議》的法律效力
案例14:票據保證應注意的法律問題
案例15:貼現保證的法律效力
案例16:銀行辦理票據貼現應注意的法律問題
案例17:未按期對匯票提示承兌或提示付款的法律後果
案例18:超出承兌期限拒絕承兌的法律後果
案例19:付款人提前付款的法律後果
案例20:票據的無因性
案例21:出票人對支票金額授權補記的法律效力
案例22:支票退票理由
案例23:匯票的追索權
案例24:票據登報聲明作廢的法律效力
案例25:票據利益返還請求權的法律屬性
案例26:電匯業務的法律風險
第六章 資產保全
案例1:會計師事務所出具虛假驗資證明的法律責任
案例2:銀行出具虛假驗資證明的法律責任
案例3:銀行收取複利的法律依據
案例4:抵押物被外地法院查封的優先受償權
案例5:銀行行使撤銷權的法律依據
案例6:借款人破產時保證人保證責任的承擔
案例7:公司營業執照被吊銷的法律後果
案例8:企業債券在破產程序中的法定清償順序
案例9:國有股東抽逃出資的法律責任承擔
案例10:追索複利的訴訟時效
案例11:借款合同訴訟時效的計算
案例12:銀行扣划借款人款項的法律依據
案例13:公司法人資格被註銷后民事責任的承擔
案例14:企業兼并后民事責任的承擔
案例15:企業改制后保證責任的承擔
案例16:上級主管單位變更后民事責任的承擔
案例17:企業兼并對保證人保證責任的影響
案例18:股東出資不實的法律責任
案例19:一般保證人的先訴抗辯權
案例20:房產登記機關的行政賠償責任
案例21:貸款合同被賦予強制執行效力的法律後果
案例22:仲裁裁決的法律效力
案例23:銀行行使代位權的法律依據
案例24:銀行行使不安抗辯權的法律依據
案例25:銀行行使訴前財產保全的法律依據
第七章 金融犯罪
案例1:高利轉貸罪
案例2:非法吸收公眾存款罪
案例3:偽造、變造金融票證罪
案例4:偽造國家有價證券罪和有價證券詐騙罪
案例5:違法向關係人發放貸款罪
案例6:違法發放貸款罪——違反貸款調查及貸審分離制度
案例7:違法發放貸款罪——明知國庫券代保管憑證為虛開
案例8:違法發放貸款罪——未認真審查擔保物
案例9:用賬外客戶資金非法發放貸款罪
案例10:非法出具金融票證罪——虛假《信託(委託)存款合同》和銀行存款單
案例11:非法出具金融票證罪——進賬單和存款協議書
案例12:對違法票據付款罪
案例13:洗錢罪
案例14:貸款詐騙罪——以他人存單作擔保
案例15:貸款詐騙罪——使用經過篡改的公證書
案例16:票據詐騙罪——使用偽造的銀行承兌匯票
案例17:票據詐騙罪——冒充存款人辦理擔保
案例18:票據詐騙罪——偽造轉賬支票支取現金
案例19:金融憑證詐騙罪
案例20:金融憑證詐騙罪——利用偽造的銀行存單作質押
案例21:信用證詐騙罪
案例22:信用卡詐騙罪——冒用他人信用卡詐騙公私財物
案例23:信用卡詐騙罪——竊取磁條信息偽造借記卡並使用
案例24:信用卡透支的惡意與善意區分
案例25:合同詐騙罪
案例26:職務侵占罪
案例27:挪用資金罪
案例28:公司、企業人員受賄罪
第八章 其他
案例1:銀行對經營場所的安全保障義務——儲戶被劫
案例2:銀行對經營場所的安全保障義務——客戶摔傷
案例3:民事責任歸責原則在商業銀行的適用
案例4:銀行多支付款項的法律後果
案例5:偷錄證據的法律效力
案例6:“植物人”在銀行存款的支取
案例7:銀行員工肖像權的保護
案例8:客戶舉證不能的法律後果
案例9:客戶名譽權的保護
案例10:妨礙民事訴訟——拖延時間妨礙法院凍結存款
案例11:妨礙民事訴訟——被凍結的存款讓人取走
案例12:仲裁協議的生效要件
案例13:訴訟代理人的主體資格
案例14:銀行作為民事訴訟第三人的主體資格
案例15:因更換法定代表人而引致的行政訴訟
案例16:銀行建築物致人損害所引發的民事糾紛
案例17:勞動爭議——“嚴重失職”還是“緊急避險”
案例18:勞動爭議——勞動合同的終止
案例19:勞動爭議——持假文憑冒充專業人才應聘
案例20:勞動爭議——辭退職工
案例21:勞動爭議——合同期與服務期
案例22:勞動爭議——競業限制
案例23:勞動爭議——住房補貼款的退還
案例24:管轄爭議——票據糾紛管轄權
案例25:管轄爭議——存單糾紛管轄權
案例26:管轄爭議——信用證糾紛管轄權
案例27:管轄爭議——抵押借款合同爭議管轄權
參考文獻