地下外匯活動

地下外匯活動通常是不同國家的顧客，通過各自國家正規渠道(如銀行部門)之外的資金流通渠道從事的匯款和兌換等業務。國際上稱之為哈瓦拉匯款體系(在阿拉伯語中，“哈瓦拉”的意思是匯款)。哈瓦拉匯款體系既存在於擁有正規銀行體系的國家，也存在於沒有正規銀行體系的國家。該體系在不同的國家名稱不同，如“替代性的匯兌體系”、“地下銀行”、“種族銀行”、“非正式的價值轉移體系”。基於以下原因，國際貨幣基金組織 (IMF)稱之為“非正規的匯款體系”：第一，在一些國家的司法體制下，該體系是主要匯款方式，因此不能稱之為“替代性的匯兌體系”；第二，在一些地區，無論是否獲得了政府的許可，該類匯款服務提供者公開提供各種服務，因此，該體系也不能被稱作是“地下銀行”；第三，該體系通常是跨文化和跨種族使用，因此，限制性過強的“種族銀行”也不太適用；第四，地下匯款體系抓住了該體系的要點，其提供的服務與，銀行相似。