國家高級理財規劃師

“正如第一批MBA、註冊會計師等職業為我國發展開創全新模式一樣，首批國家高級理財規劃師也將為我國金融理財發展打開前所未有的新局面。”國家理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌表示，“資本市場變化瞬息萬變，我們面對的是飛速發展但需要合理掌控的金融市場，如何對這個市場進行正確、科學的管理和引導，是國家高級理財規劃師所要負擔起來的責任。相信隨著國家高級理財規劃師培訓的展開，將會有越來越多符合金融混業經營趨勢的複合型高級理財規劃人才加入這支隊伍。”

理財規劃師定義：理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師起源：理財規劃起源於20世紀30年代美國的保險業，是當時保險推銷員推銷產品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的“社會穩定器”功能促使保險公司的地位得到了空前的提高，同時大危機使人們開始萌生了對個人生活的綜合設計和資產運用設計方面的需求。在這種背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規劃和資產運用的諮詢服務，這些保險營銷員被稱為“經濟理財員”，也就是FP (FinancialPlanner)的萌芽，儘管不成熟但已顯現出很強的生命力。

理財規劃師發展：經過了20世紀70和80年代的發展，美國開始出現真正意義上的理財業界和較為完善的理財制度。另一方面，圍繞個人財產的管理、運用的時代背景發生了重大變化，突出表現在：個人金融資產膨脹、金融自由化浪潮興起、老齡化社會來臨等方面。這一系列因素促使人們對理財的需求急劇增加，作為金融自由化改革的結果，金融商品迅速增加、金融風險加大，人們迫切需求理財師的幫助，這樣就推動了理財業的空前發展，理財師的地位不斷提升。1987年10月19日的“黑色星期一”使投資者損失達1萬億美元。理財師由於提出的投資方案遭到重創而喪失了信用，給人們留下了強烈的不信任感，社會地位直線下降，理財業迎來了最艱難的時期。

據認證培訓機構東方華爾相關負責人介紹，首批通過國家認證的高級理財規劃師，主要來自銀行、證券公司、保險公司等金融機構的高層管理人員。東方華爾作為唯一認證培訓機構，為參與培訓的學員提供了包括金融市場前沿問題分析、高端投資品與資產配置、股權投資與風險投資、年度稅收籌劃與合理避稅等高端理財工具的專業培訓。

據悉，我國通過理財規劃師及助理理財規劃師認證的已達11萬人，而國家高級理財規劃師的認證才剛剛開始，自2009.11月份開始，處於試點階段，據權威人士保守估計，我國對國家高級理財規劃師的需求至少在10萬人以上。