美國金融學會

AAFM標準委員會由100餘名商學院教授、金融集團的高層管理人士、著名律師、資深會計師、知名稅務師等組成。標準委員會負責建立專業會員資格和特許認證標準，AAFM擁有與證書相關的知識產權、版權、名稱及標記。美國金融管理學會是被AACSB(全球商學院質量認證協會)和NASD（全美證券交易商協會，www.nasd.com）所認可，以及被USDL（美國勞動部www.bls.gov）推薦的專業機構之一。

美國金融協會是首屈一指的學術組織，致力於研究和推廣了解金融經濟學。

該計劃會的一次會議上在1939年12月在費城。華爾街日報金融是首次出版，在1946年8月時的會費分別為3年。協會會員已穩步增長，隨著時間的推移。已超過8000成員和會費是40美元一年。提案的年度會議每年1月的總統談選定的主題和論文涵蓋所有的金融專題介紹。協會主席傑里斯坦是美國哈佛大學。戴維H派爾的加利福尼亞大學伯克利分校擔任執行秘書和司庫。該協會官員和董事誰協助重要決定和一系列的法律，這些決定。

加入該協會包括訂閱雜誌財政，是在歷年的基礎上，並只可通過書面申請。

在美國本土成立於1995年，經過10年發展，它集中在新興領域，這是都是美國金融體系下非常具有挑戰性的課題。綜合美國金融界的強大力量，它的發展非常迅速，進入到其他的國家和地區，在2003年到了亞洲，2004年正式登陸中國本土市場。在美國財富管理師參與職業教育培訓的排名第一是來自銀行業、個人消費金融的消費經理。第二位的是來自於專業的服務公司，通常是第三方服務理財公司，這在中國本土是比較新興的概念，同時這種理財顧問師可以成為第三方決策，成為一個行業。第三位是來自於保險行業人群，這是在美國的情況。財富管理在美國也是近些年新興起來的行業，在這個培訓市場上，美國的特許財富管理師是具有超前性的。在紐約大學已經把財務管理課程作為它教學課程。財富管理在美國有一個特點，據了解，CFA組織也在開發這個培訓，有很多其他執照的專業人士，他們會再申請CWM的證書。正是因為他鎖定的人群的獨特性，在美國是被美國勞動部的專業培訓組織，全美證券交易商協會，規定所有的證券交易商都必須經過它的認可，這是一個非常正規的認證。在座的有來自AAFM中國發展中心教育的教授，大家對也是很熟悉的。

主席：傑里斯坦——哈佛大學

總統選舉：達雷爾達菲——斯坦福大學

副總統：約翰科克倫——芝加哥大學

執行秘書和司庫：戴維H派爾——加州大學伯克利分校

編輯學報財政部：坎貝爾河哈維——美國杜克大學

董事局

帕特里克博爾頓——哥倫比亞大學

肯特丹尼爾——西北大學

彼得——斯坦福大學

肯尼思——達特茅斯學院

威廉——耶魯大學

約翰格拉漢姆——美國杜克大學

理查德格林——卡內基梅隆大學

托比亞斯莫斯克維茲——芝加哥大學

大衛——哈佛商學院

謝里登蒂特曼——得克薩斯大學

姜凹嗯——麻省理工學院

在進入中國之初，有一個非常基本的考慮，是要培養優秀的中國本土的專業理財人士，在這個框架下，進行了一個籌備階段，主要是師資和教材的本土化。在這方面，為了培養的人才能夠學以致用，所以在教材上做了很大的本地化，在市場環境下，講的是中國的做法。經過一年多的時間，跟金融機構互相增進了解，為一些機構提供了一些專項財富經理的培訓。他們問的最多的問題是：怎麼跟我們客戶交流。理財規劃書怎麼做。這些方面伴隨著跟金融機構的溝通，在教材裡面都會涉及到這些要點。跟銀行、保險、證券行業協會進行了高峰論壇，為了增進行業機構的合作提供了支持，在這個基礎上，相信在中國主要的發達城市開展師資認證工作，為大家提供培訓，在中國業務拓展的一年。每個人都會關心自己的將來職業取向，可以說理財顧問是中國前景很好的職業，相信會給大家提供一個比較好的職業道路。 A代表是對它是否作為未來發展的業務取向，知識方面、技能方面塑造你的的能力。整個的課程設置是以消費者的滿意度為出發點的。首先完全是結合真實服務的流程設計的，遇到一個理想中的高端客戶，怎麼樣確實信任我們的理財服務，其實看上去簡單，其實其中蘊含了很多細節，這些是我們認為中國理財師比較匱乏的一面。比如說會了解到您的職業特點，收入情況。如果你直接問他的收入，可能他不會告訴你。你可以先問他一個月的節餘大概是多少，這樣就可以推導他一個月的收入是多少，從這些細微之出入手。還有明確目標，目標明確之後，對他的理財做出評估，不是每個人的風險承受力都是一樣的。然後做一個財務規劃，達成之後要貫徹執行，這個過程可能一年、半年，你要保持和客戶溝通，保證計劃執行是有效的。這個流程中的每一個環節都引申出一個課題，配合課題，有一個一流的設計，就是CPU，這裡面強調的是課程設置的基本出發點。一個好的理財師必須要有基本的知識的掌握，這個設計原理，跟巴曙松老師的眼光非常吻合，只有站在宏觀經濟供求需求的角度看問題，才能給出一個好的建議。同時我們強調，他有很強的財務報告分析的能力。任何一個財務報告，對他的財務狀況的分析，是理財師的最基本的知識。在這個基礎之上，我們有一個很強的特點，體現在資產配製和資產管理。同時與富人打交道的時候，會加入一些溝通技巧。最後加大很多結合中國特色的財富管理師的案例分析。我在這裡舉幾個例子，就是在資產配製與風險管理方面的師資力量。王先生一直在荷蘭花旗銀行工作，對中國本土環境也比較了解。美國金融學會用中國國內和國際的一流師資的結合，為大家打造一個一流的財富管理師的培訓。我們協會本身的是一個非盈利性機構，加入了這個協會之後，可以跟全世界各地的同行打交道，還會提供不斷的後續教育，個人品牌形象的提升，包括組織的論壇諮詢的交流，同時會向一些機構做一些優秀人才的推薦。

1、針對企業舉才，可突顯個人專業知識，因而增加被錄取、晉陞、調薪的機會。

2、使掌握國際金融市場最新信息、拓展視野、加強管理及專業能力。

3、AAFM國際證照獲得全球140多國各大企業認可，可增加海外各地發展機會。

4、AAFM學術地位，將獲得申請進入全球頂尖商管院校就讀的優勢。

5、每年15小時回訓，以維持職能競爭力，並增加與同業精英交流與商機。