風險管理理論研究
風險管理理論研究
《風險管理理論研究》 由卓志編寫，經中國金融出版社出版發行，是高等院校保險類研究生的教材。
卓志，男，1963年生，博士后，現為西南財經大學副校長、教授、博士生導師。他是享受政府特殊津貼的專家、四川省學術與技術帶頭人、中國保險學會常務理事、多所大學的客座教授和兼職教授。他曾於1995年獲得北美精算協會精算師資格，1997年獲得世界著名的德國洪堡獎學金並在德國曼海姆大學從事博士后研究，2003年獲得全國出國留學回國人員先進個人稱號（2003年在北京人民大會堂受到胡錦濤、溫家寶等黨和國家領導人接見）。他還主持了國家自然科學基金、國家社會科學基金及中國保險監督管理委員會等多項重要課題，並通過申報評選獲得過出國回國人員基金、教育部霍英東優秀青年研究基金、教育部高校優秀青年教師項目基金等資助。
目前已出版《保險公司風險防範機制研究》、《人壽保險的經濟分析引論》、《壽險精算》等多部專著；在國內外獨立發表學術論文100餘篇，不少論文被《新華文摘》和《人大複印報刊資料》全文轉載，提出和發表了不少富有見地的觀點和學術思想，為中國保險業尤其是保險學術的發展做了不少開拓性的工作。有的成果曾獲得國家教育部全國人文社會科學優秀成果（經濟類）二等獎；中國保險學會一等獎和劉詩白教授科研獎勵基金優秀科研成果二等獎。
本書由在邏輯上關聯、內容上自成一體的有關風險及其風險管理的九個專題組成。其主要內容包括：以客觀實體派和主觀建構派等有關風險與風險管理的理論與學術流派作為全書邏輯分析的出發點及奠基性的內容，並以風險管理處理和管理風險的起源、發展演進為主線，同時，結合現代風險與風險管理的發展和創新，沿著實質性風險—財務風險—人文風險的演繹路徑，從全方位風險及其管理的理論、性質的視角，分專題論述了實質性風險及管理、財務風險和管理以及人文與人為風險的基本內容及其新觀點和新發展。
本書綜合考慮了宏觀、中觀和微觀層面的風險管理與應用，從實施風險管理的角度，論述了包括危機管理在內的國家（社會）風險及其管理的基本內容，分析了側重於企業風險及其管理的整體性風險管理的新理論和新思維，以及家庭與個人風險管理的步驟和基本方法。
本書既可作為高等院校保險類研究生的教材，也可作為保險公司相關從業人員的培訓參考書。
第一篇 基礎與傳統理論
專題一 風險與風險管理的理論和學派
第一節 風險的理論與學派
一、風險的理論與學派簡述
二、“實體”學派思維下的風險及其理論的分析
三、“建構”學派理念下的風險及其相關範疇的分析
四、有關風險理論兩大學派的方法論分析比較
第二節 風險管理的理論與學派
一、風險管理學術思想的產生與發展簡況
二、“實體”學派思維下的風險管理及其對相關問題的認識與分析
三、“建構”學派思維下的風險管理及其相關問題
本專題小結
複習思考題
參考文獻
專題二 風險管理的傳統理論
第一節 風險管理的傳統思想和理論
一、風險管理的傳統視角
二、風險管理的傳統理論
三、風險管理的傳統工具
第二節 風險管理的傳統理論——風險管理過程及組織
一、風險管理的目標
二、風險管理過程
三、風險管理工作的組織
第三節 風險管理的傳統理論——風險的識別與分析
一、風險的定性識別與分析
二、風險定性識別的工具和方法
三、企業損失風險分析
第四節 風險管理的傳統理論——風險的衡量與評價
一、風險衡量的數理基礎
二、風險衡量中資料的收集、整理與分析
三、風險衡量的內容和方法
四、風險評價
第五節 風險管理的傳統理論——風險管理決策
一、風險管理決策的實質與內涵
二、風險管理決策的意義和原則
三、風險管理決策的技術和方法
第六節 案例：製造業中企業的綜合風險安排
一、案例材料
二、風險分析結果與綜合安排意見
本專題小結
複習思考題
參考文獻
第二篇 發展與創新理論
專題三 實質性風險管理方法
第一節 實質性風險管理的傳統方法
一、避免風險
二、損失控制
三、分散風險和非保險方式轉移
四、自留風險
五、財務型非保險轉移
六、保險
第二節 實質性風險管理的替代方法工具——專屬保險
一、專屬保險的概念和種類
二、專屬保險的優缺點
三、專屬保險的現狀與未來
第三節 實質性風險管理的替代工具——風險承擔團體
一、風險承擔團體的概念和特徵
二、風險承擔團體的優缺點
三、風險承擔團體的發展歷史
第四節 實質性風險管理的替代工具——有限風險計劃
一、何謂有限風險計劃
二、有限風險計劃的產品種類
三、有限風險計劃的優缺點
四、有限風險計劃的發展
第五節 ART及其發展
一、ART的概念和特徵
二、ART的產品形態
三、ART的現狀和未來
本專題小結
複習思考題
參考文獻
專題四 財務風險管理
專題五 人文與人為風險管理
第三篇 應用與發展理論
專題六 國家（社會）風險管理
專題七 企業風險管理
專題八 整合性風險管理的思想與理論
專題九 家庭（個人）風險管理
