融資商業計劃書

企業向外融資時所具備的文件

融資商業計劃書 系指在企業向外融資時所必須具備的文件,一份優質的融資商業計劃書可大大提高項目融資的可能性。

撰寫要點


如何產生一份好的商業計劃書
一個風險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業計劃書,每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業計書,而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣,更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力,你必須事前進行充分周密的準備工作。
提示融資企業商業計劃書的寫做重點:
1.簡潔
一份《商業計劃書》最長不要超過50頁,最好在30頁左右。
2.完整
要全面披露與投資有關的信息。因為按照證券法等相關法律,風險企業必須以書面形式披露與企業業務有關的全部重要信息。如果披露不完全,當投資失敗時,風險投資人就有權收回其全部投資並起訴企業家。
3.把握撰寫原則
簡明扼要;條理清晰;內容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。
矽谷老闆們的成功有目共睹,而他們經常掛在嘴邊的問題,其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的:產品是什麼;消費對象是誰?成本是多少?而看似複雜的商業計劃書,只要把住脈絡,其中包括的無非還是企業(不論是傳統企業還是高科技企業)經營中要回答的幾個關鍵問題,即1、產品是什麼? 2、消費對象是誰? 3、經銷渠道在哪裡? 4、誰來賣? 5、顧客群有多大? 6、設計與製作成本是多少? 7、售價多少? 8、何時可損益平衡?在撰寫商業計劃書之前,若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法,要向別人解釋清楚恐怕很困難。
因此,一份好的商業計劃書,要使人讀後對下列問題非常清楚:公司的商業機會;創立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。
商業計劃不是學術論文,它可能面對的是非技術背景,但對計劃有興趣的人,比如可能的團隊成員,可能的投資人和合作夥伴、供應商、顧客、政府機構等。因此,一份好的商業計劃書應該寫得讓人明白,避免使用過多的專業辭彙,聚焦於特定的策略、目標、計劃和行動。商業計劃的篇幅要適當,太短,容易讓人不相信項目會成功:太長,則會被認為太啰嗦,表達不清楚。
4.直入主題,開門見山
寫作商業計劃書的目的是為了獲取風險投資者的投資而非為了與風險投資家閑聊,因此,在開始寫作商業計劃書時,應該避免一些與主題無關的內容,要開門見山地直接地切入主題,要知道風險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對於很多初次創業者來說,在其寫作商業計劃書時是應當格外注意的。
5.進行充分市場調研
要知道,當一個創意或者新的投資項目從你的大腦中萌發時,它並不是存在於真空中的。要把你的創意或者投資項目付諸實施並不是說干就乾的想當然的事情。因此,你在寫作商業計劃書以前,應該進行充分的市場調研,做到有備而作。
市場調研主要圍繞以下內容進行:
口 你的投資項目中的產品或服務處於什麼樣的範疇?
口 是研發(R&D)性質、生產性質、分銷性質或是服務性質?
口 該領域目前的情況如何?
口 你的產品或服務處於一個什麼樣的階段?
口 它的市場前景如何?(務必不能遺漏任何可能的細節問題)
口 你的競爭對手的情況如何?
口 目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?
6.評估你自己的商業計劃
在寫作商業計劃書的全過程中,風險創業者應該站在風險投資者的角度(或立場)對自己的商業計劃進行一番評估,並努力審視以下六個問題。
每個風險投資者都會問到關鍵問題是否在你的商業計劃書中有明確的答案。
口 我能獲得多少回報?
口 我會損失什麼?(可能遇到的風險,如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟,時間)
口 誰認為這個計劃可行? (對商業計劃各項內容的第三方驗證)
口 交易當中還有誰發揮作用?(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領域中的地位)
口 這個市場有多大?
口 你的企業如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗證)
口 我的投資何時和怎樣撤出? (公開上市或購併的退出戰略)
7.展示管理團隊
在你的商業計劃書中,風險投資者將會非常關注“人”的因素,即你的風險企業中管理團隊的情況,因此,商業計劃書要能夠詳實地向風險投資者展示你管理團隊的風貌。
關注點有如下幾個方面:
口 創業者是否是一個領袖式的人物,具備應有的素質?
口 這個管理團隊的信念是否堅定,目標是否一致?
口 是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業成功?
口 這個管理團隊的市場戰鬥力如何?
口 是否非常熟悉市場和善於開發潛在的市場?
8.組織戰鬥力過人的寫作智囊團
越來越多的事實已經表明了,僅僅依靠創業者的個人的力量是很難做到盡善盡美的,因此,在寫作商業計劃書的過程中,你還需要一個有很強戰鬥力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經驗的律師、會計師、專業諮詢家的幫助是非常必要的,他們的建議有時能讓你的商業計劃書看上去更加完美。

需要解決問題


一、行業市場機會是什麼?
1、目標市場
2.、這個市場是否成熟
3、你是否能成為這個市場的前三名
二、產品和服務
1、產品或服務
2、能為客戶解決
3、產品或服務的獨特性
三、客戶是誰
1、現在的客戶
2、目標客戶是
四、銷售模式是什麼?
1、如何銷售?
2、那種銷售模式?
3、銷售渠道是那種?
五、管理團隊成員?
1、管理團隊怎麼組成?
2、他們有什麼經驗?
3、不足之處如何彌補?
六、收入模式是什麼?
1、如何賺錢?
2、收入模式是什麼?
七、融資計劃是什麼?
1、希望得到多少投資?
2、資金的用處?
八、競爭對手是誰?
1、當前競爭對手?
2、潛在的競爭對手?

計劃書摘要


3.1摘要的意義
商業計劃書的摘要將是風險投資者閱讀商業計劃書時首先要看到的內容。如果說商業計劃書是敲開風險投資公司大門的敲門磚,是通向融資之路的鋪路石的話,計劃書的摘要可以被看作是點燃風險投資者對你的投資意向的火種,是吸引風險投資者進一步閱讀你的商業計劃書全文的燈塔,它濃縮商業計劃書之精華,反映商業計劃書之全貌,是全部計劃書的核心之所在。
3.2摘要應該表達的內容
首先,摘要應該使投資者,特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點,快速掌握商業計劃書的重點,然後做出是否願意花時間繼續讀下去的決定。在發達國家,繁忙的投資者一天要看數十份商業計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心,商業計劃書後邊部分寫得再精彩,也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀慾望,使之看到你的商業計劃書後有一種相見恨晚,愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情,滿懷信心,全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃,蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。
在摘要部分,應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息:
1) 你的基本經營思想是正確的,是合乎邏輯的。
2) 你的經營計劃是有科學根據的和充分準備的。
3) 你有能力管理好這個企業。你有一個堅強有力的領導班子和執行隊伍。
4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機,並且預料到什麼時間適當地退出市場。
5) 你的財務分析是實際的。
6) 投資者不會把錢扔到水裡。
如果你能簡潔清楚地闡述這些內容,投資者一定會有興趣讀完你的整個商業計劃書,高興地把錢投入你的項目。
3.3撰寫摘要注意的事項
第一,摘要部分一定要放在最後完成。
動筆寫摘要之前,先完成整個商業計劃書的主體的拋光潤色。然後反覆閱讀幾遍主體文章。提煉出整個計劃書的精華所在之後,再開始動筆撰寫摘要部分。做到胸有成竹,一氣呵成。寫完之後,再請周圍的人檢查過目,提出意見。重點了解他們的反饋,看他們能否馬上被你的文章所打動。如果不能,則需要重新考慮如何撰寫,直到首先可以馬上打動你身邊的人為止。
第二,撰寫摘要部分一定要有針對性。
在撰寫摘要時,你要常常問自己“誰會讀我的計劃?”不同的投資者有不同的興趣和不同的背景。他們看商業計劃書側重點不同。銀行等投資者通常對企業以前的成功業績感興趣。而投資公司則通常對新技術感興趣。所以在撰寫摘要之前先要對投資者做一番調查研究,突出投資者最感興趣的方面。對不同的投資者,要突出不同的方面。由於一項投資通常要由幾個人或幾個部門共同做決定,在調查投資者情況時要對整個投資機構有一個較為全面的了解,兼顧多人。
第三,撰寫一定要文筆生動。
風格要開門見山,奪人眼目。可以立即抓住重點。切忌行文含蓄晦澀,讓人難以琢磨。記住,投資者是沒有時間去琢磨你的文章的。
第四,在寫作全部完成之後,一定要自己先檢查有無錯別字、大白字等。
切忌在文章中出現這些錯誤。自己檢查完之後,再請別人檢查。直到確切無誤為止。用英文撰寫商業計劃書,完成之後,可以用專業的軟體檢查一遍拼寫和語法。現在市場上通用的文字軟體都有檢查拼寫和語法的功能。記住,如果在文章中出現文字錯誤,你又怎麼能證明你是一個作風嚴謹的企業家呢。千萬不可由於細小的誤差,失去重要的機會。
一份商業計劃如果經過精心準備、仔細審閱並且定期進行更新,即可成為極度具有價值的管理工具。不斷發展的公司面臨許多日常決策,而商業計劃恰好能成為決策的指南。越來越多的外部因素要求公司出具書面商業計劃。金融資助者,尤其是風險基金家和其他私人投資者一直視商業計劃為投資決策的第一步,在當今環境下,甚至商業銀行家也會提出同樣的要求。另外,考慮與公司建立長期關係的組織和個人,如分銷商、管理層人選等,也都傾向於索要書面商業計劃。
儘管需求漸增,多數管理人員仍畏懼商業計劃的寫作。在他們看來,這項工作如同撰寫枯燥的學術論著,要求大量運用冗長的句子和業務術語。還有的管理人員認為承諾實現這一系列目標無異於給自身的企業行為增添了不必要的負擔。結果是,許多人乾脆避免撰寫商業計劃。這最終會給企業帶來不良的後果。---嘉禾智通國際北京公司
融資報告對企業順利獲得資金的重要性
多年經驗告訴我們中小企業融資一般需要在前期需要準備以下針對性報告,1、商業計劃書;2、項目融資報告書;3、投資價值分析報告;4、項目數據分析報告;5、項目個案分析報告等。根據項目的不同,建議您結合自身企業情況撰寫相應報告。
商業計劃書是全部融資企業向潛在投資商遞交項目情況最全面的一份資料,我們認為撰寫一份優質的商業計劃,對獲得融資成功的可能性會大大提高。
中小企業如何創造條件,吸引投資商呢?一般來說,企業首先要熟悉融資過程。在進入融資程序之前,首先要了解投資商對一個投資項目的詳細評審過程。要學會從他們的角度來客觀地分析本企業。很多創業家出身於技術人員,很看重自己的技術,對自己一手創立的企業有很深的感情。
然而投資者看重的不是技術,而是由技術、市場、管理團隊等資源配置起來而產生的贏利模式。他們要的是回報,不是技術或企業;其次,企業需通過對技術資料的收集,詳細的市場調查和管理團隊的組合,認真分析從產品到市場、從人員到管理、從現金流到財務狀況、從無形資產到有形資產等方面的優勢、劣勢。把優勢的部分充分地體現出來,對劣勢的部分看怎樣創造條件加以彌補。
要注意增加公司的無形資產,實事求是地把企業的價值挖掘出來。然後,向投資商提供商業計劃書。
西方國家有關統計表明:在經過常規程序的評估后, 100 個商業創意中只有 3% 左右被認為有商業投資價值,條件合適時可能付諸商業投資行為;而這 3% 的商業投資項目、企業在創辦後頭三年內有 80% 多會失敗、倒閉、破產或因經營不善而轉手。歷史的統計數據告訴我們任何商業創意在付諸實踐之前都應經過嚴格的評審程序,製作商業計劃書就是完成這一評審過程。
美國一位著名投資家曾說過,企業邀人投資或加盟,就象向離過婚的女人求婚,而不象和女孩子初戀。雙方各有打算,僅靠空口許諾是無濟於事的。
對於正在尋求資金的企業來說,商業計劃書 (Business Plan) 是創業融資的“敲門磚”。作為企業進行融資的必備文件,其作用就如同預上市公司的招股說明書,是一份對項目進行陳述和剖析,便於投資商對投資對象進行全面了解和初步考察的文本文件。近年來,融資的程序日益規範,作為投資公司進行項目審批的正式文件之一,製作商業計劃書已經成為越來越多企業的“必修課程”。
作為一份標準性的文件,商業計劃書有著大同小異的架構。但是,有的商業計劃書卻能迅速抓住投資人目光,而有的計劃書卻只能以進入“回收站”作為使命的終結。客觀的說,項目自身素質是最關鍵最核心的原因,但是,一個完美的、專業的表現形式也同樣重要,“酒香不怕巷子深”的邏輯在競爭激烈的現代商業運轉中並不適用。一份成功的商業計劃書涵蓋了投資人對於融資項目所需了解的絕大信息,並且對於其中投資人通常關注的要點進行重點陳述分析。這樣的商業計劃書可以大大減少投資者在進入盡職調查之前的工作量,便於雙方迅速進入後期實質運作。不同的融資項目,由於項目性質不同、項目所處階段不同等各種因素,投資人關注點會有所側重。一般而言,項目的市場、產品、管理團隊、風險、項目價值等方面是投資人評審項目的要點。商業計劃書的基礎性內容是項目的市場調查(因為幾乎所有商業項目都涉及消費行為分析和消費行為預期),成本低的或有同類企業作為參照的項目,可以自己按程序去做市場調查;涉及市場範圍大,或投資額大,或項目沒有已經在運行的同類企業可比較參照的,需委託專業市場調查機構完成。
企業編製商業計劃書的理念是:首先是為客戶創造價值,沒有客戶也就沒有利潤;其次是為投資商提供回報;第三是作為指導企業運行的發展策略。站在投資商的立場上,一份好的商業計劃書應該包括詳細的市場規模和市場份額分析;清晰明了的商業模式介紹,集技術、管理、市場等方面人才的團隊構建;良好的現金流預測和實事求是的財務計劃。
隨著接觸深入,如果投資商對該項目產生了興趣,會與企業簽署一份投資意向書,並對企業進行價值評估與盡職調查。通常企業與投資商對項目進行價值評估時著眼點是不一樣的。一方面,企業總是希望能儘可能提高項目的評估價值;而另一方面,只有當期望收益能夠補償預期的風險時,投資商才會接受這一定價。所以,企業要實事求是看待自己。可以這樣說,商業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給風險企業家自己。其次,商業計劃書還能幫助把計劃中的風險 企業推銷給風險投資家,公司商業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此,商業計劃書必須要說明:
(1) 目的 ---- 為什麼要冒風險,花精力、時間、資源、資金去建設與經營項目 ?
(2) 資金 ---- 為什麼要這麼多的錢 ? 為什麼投資商值得為此注入資金 ? 需要體現出對項目產品(或服務)的關注,敢於競爭的精神,對市場的了解,行動的方針及管理隊伍的實力。
對已建企業來說,商業計劃書可以為企業的發展定下比較具體的方向和重點,從而使員工了解企業的經營目標,並激勵他們為共同的目標而努力。更重要的是,它可以使企業的出資者以及供應商、銷售商等了解企業的經營狀況和經營目標,說服出資者 ( 原有的或新來的 ) 為企業的進一步發展提供資金。正是基於上述理由,商業計劃書將是企業所寫的商業文件中最主要的一個。
一、商業計劃書及構成要素
1.1商業計劃書的作用
無論是要把新的技術轉變成新的產品,把新的設想發展成新的事業,還是把現有的企業進行改造有一番新的發展,都離不開資金。在商品經濟的社會,資金是一切企業生存和發展的命脈。當前銀行對向企業貸款日益持謹慎態度,很多企業普遍感到申請資金已經成為日益困難的事情。特別是新企業和準備創立的企業更是感到一金難求。如何為企業找到所需要的資金是企業生存的關鍵所在。我們引用金融投資領域中常講的一句話作為本書的開始:“尋找資金沒有竅門,惟有好的想法、好的技術、好的管理、好的市場。”
商業計劃是創業者吸引投資家的創業資本的一份報告性文件,事實上,創業計劃對於任何形式出資的創業者都是需要的,因為,創業並不是只憑熱情的衝動,而是理性的行為。因此,在創業前,做一個較為完善的計劃是有非常有意義的,
第一,在做創業計劃時,會比較客觀地幫助創業者分析創業的主要影響因素,能夠使創業者保持清醒的頭腦;
第二,一項比較完善的創業計劃,可以成為創業者的創業指南或行動大綱;除此之外,當然,也可以作為用於向風險投資家遊說以取得創業投資(商業的可行性報告及其他渠道融資的報告性文件),從這個意義上講,一篇優秀的創業計劃也會成為創業者吸引資金的“敲門磚”和“通行證”。
1.2商業計劃書的要素
那些不能給風險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業計劃書,其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業計劃書能起作用,企業家應把握以下要素。
1.關注產品
在商業計劃書中,應提供所有與企業的產品或服務有關的細節,包括企業所實施的所有調查。需回答的主要問題包括:
1. 產品正處於什麼樣的發展階段?
2. 它的獨特性怎樣?
3. 企業分銷產品的方法是什麼?
4. 誰會使用企業的產品,為什麼?產品的生產成本是多少,售價是多少?
5. 企業發展新的現代化產品的計劃是什麼?
應該把風險投資商拉到企業的產品或服務中來,這樣風險投資商就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業計劃書中,企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義,對企業家來說是非常明確的,但其他人卻不一定清楚它們的含義。
制訂商業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在市場上產生革命性的影響,同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業計劃書對產品的闡述,要讓出資者感到:投資這個項目是值得的。
2.敢於競爭
在商業計劃書中,風險企業家應細緻分析競爭對手的情況。需回答的主要問題:
1. 競爭對手都是誰?
2. 他們的產品是如何實現其價值的?競爭對手的產品與本企業的產品相比,有哪些相同點和不同點?
3. 競爭對手所採用的營銷策略是什麼?
要明確每個競爭者的銷售額,毛利潤、收入以及市場份額.然後再討論本企業相對於每個競爭者所具有的競爭優勢,要向投資者展示顧客偏愛本企業的原因是:本企業的產品差別化程度高,性能價格比優越,質量好,送貨迅速,定位適中,價格合適等等,商業計劃書要使它的讀者相信,本企業不僅是行業中的有力競爭者,而且將來還會是確定行業標準的領先者。
當然,在商業計劃書中,企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所採取的對策。
3.了解市場
商業計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細緻分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響,以及各個因素所起的作用。商業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃,計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關係活動的地區,明確每一項活動的預算和收益。商業計劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略,比如:企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員?企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商?企業將提供何種類型的銷售培訓?
此外,商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。
4.表明行動方針
企業的行動計劃應該是無懈可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題:
 企業如何把產品推向市場?
 如何設計生產線,如何組裝產品?
 企業生產需要哪些原料?
 企業擁有那些生產資源,還需要什麼生產資源?生產和設備的成本是多少?
 企業是買設備還是租設備?
解釋與產品組裝,儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。
5.展示管理隊伍
把一個思想轉化為一個成功的風險企業,其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗,要給投資者這樣一種感覺:“看,這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話,他們就會一直殺入世界盃決賽!”
管理者的職能就是計劃,組織,控制和指導公司實現目標的行動。在商業計劃書中,應首先描述一下整個管理隊伍及其職責,然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣,細緻描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。
6.出色的計劃摘要
商業計劃書中的計劃摘要十分重要。
它必須能讓風險投資者有興趣並渴望得到更多的信息,它將給讀者留下長久的印象。
計劃摘要將是風險企業家所寫的最後一部分內容,但卻是出資者首先要看的內容,如果公司是一本書,它就象是這本書的封面,做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要,絕不要草草了事.文章明了,但要感人。
1.3商業計劃書的組成
不同產業的商業計劃書形式有所不同。但是,從總的結構方面,所有的商業計劃書都應該包括摘要、主題、附錄三個部分。
摘要是對整個商業計劃書最高度的概括。
摘要部分的作用是以最精鍊的語言、最有吸引力和衝擊力的方式突出重點,一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人,把投資者引入文章的主題。
主體部分是整個商業計劃書的核心。
在主體部分,作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內容。主體的功能是最終說服投資者,使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目,以及你和你的領導班子有能力讓他們的投資產生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息,完成主體部分中言有未盡的內容。
1.摘要
摘要是整個商業計劃書的“鳳頭”,是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說,投資者是否中意你的項目,主要取決於摘要部分。可以說沒有好的摘要,就沒有投資。
2.主體
主題是整個商業計劃書的“豬肚”。主體部分要內容詳實,在有限的篇幅之內充分展示你要說的全部內容,讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面:
1)公司介紹。主要介紹企業的一些基本情況,以及發展策略、財務情況、產品或服務的基本情況等。
2)產業分析。主要介紹你的企業所歸屬的產業領域的基本情況,以及你的企業在整個產業或行業中的地位。
3)市場分析。主要介紹你的產品或服務的市場情況。包括你的目標市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發展趨勢。
4)營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業的銷售隊伍的基本情況、銷售結構等內容。
5)企業的經營。主要介紹經營場所的基本情況、企業主要設施和設備、生產工藝基本情況、生產力和生產率的基本情況,以及質量控制、庫存管理、售後服務、研究和發展等內容。
6)企業的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。
7)財務管理。主要介紹企業財務管理的基本情況。對現在正在運行的企業需要過去三年的財務報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。
8)企業的發展計劃。主要介紹企業的發展目標、發展策略、發展計劃、實施步驟,以及風險因素的分析等。
9)撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資,什麼時間收回投資,大約有多少回報率等情況。
3.附錄
附錄是對主體部分的補充。由於篇幅的限制,有些內容不宜於在主體部分過多描述。把那些言猶未盡的內容,或需要提供參考資料的內容,放在附錄部分,供投資者閱讀時參考。

主要作用


一份好的融資商業計劃書的作用是:幫助創業者整理思路,把企業推銷給企業家自己;指導企業運作,在計劃中指定目標和里程碑,以指導未來的工作;吸引人才,有發展前景的創業企業對人才是極具吸引力的,當然如果加一點股權或期權就最好了;向投資人推銷企業,說服投資人,讓投資者充分了解你企業的各個方面的情況和市場前景。

撰寫誤區


項目初期往往是模糊不清的,通過慎密的創業投資策劃和專業商業計劃書的撰寫,可以使一個完整可行商業計劃躍然紙上,在撰寫商業計劃書時容易引起以下三個誤區。
誤區一:許多創業者在融資的過程中,往往忽略商業計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關係尋資金上。即使碰到了感興趣的風險投資人,也往往因準備不足而錯失良機。
誤區二:商業計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書,重視不夠。而有的人則過分追求商業計劃書的包裝,使之水分太多,經不起VC/PE的考察。
誤區三:商業計劃書是寫給VC/PE的。很多人認為商業計劃書寫的好就能拿到風險投資。殊不知商業計劃書並不只是寫給投資商的,也是寫給自己的。
項目融資商業計劃書主要編製內容
1. 項目的經營對象和範圍
2. 投資規模
3. 所需要的融資服務的規模
4. 建設周期
5. 項目收益的主要來源(這部分要詳細可信)
6. 項目的年回報率(詳細可信)
7. 項目建設者和經營者的資歷(此處也是重要部分)
8. 其他情況,其中包括是否經主管部門批准,有特殊的項目是否已經辦理好特殊手續。是否是國家或者地方重點扶持項目等等。

常見問題


一、商業計劃書到底是用word的形式好還是ppt好?
答案:基本沒有區別。華經縱橫兩種形式都可以提供。
二、商業計劃書最好寫多少頁?寫多少字?
答案:字數沒有絕對限制。核心要點說清楚就可以,華經縱橫提供的商業計劃書一般50頁--80頁左右。
三、如何能找到VC/PE,需要有人引薦嗎?
答案:自己找VC/PE和有人引薦的效果差別不大,投資商最終看的是項目。華經縱橫可以協助引薦投資者。
四、自己撰寫商業計劃書和請專業機構撰寫有區別嗎?
答案:區別不大,以融到資金為目的。商業計劃書是核心創業團隊的任務,如果你自己不能清楚地寫好商業計劃書的內容,也沒有具體的市場數據,就可以請專業機構協助,這樣撰寫的商業計劃書融資成功率高。
五、是否要帶律師去見VC/PE?
答案:開始沒必要,律師的工作要在你收到文件條款以後才有必要。
六、把商業計劃書給VC/PE,他們會保密嗎?
答案:有些創業者會要求VC/PE簽保密協議之後才發出商業計劃書。華經縱橫認為,這樣就會漏掉一大堆VC/PE,甚至其中可能是正在尋找你的VC/PE。投資者只投資項目,不會自己去經營項目,所以,即使他們看到你的商業計劃書也不會自己去做這個項目。
七、怎樣才能知道VC/PE對我的項目有興趣?
答案:在你發出商業計劃書之後,VC/PE主動和你聯繫,那就是對你的項目有興趣了,很可能過幾天就會來主動邀請你去他們辦公室面談。

示例範文


第一章 公司基本情況
一、項目公司與關聯公司
二、公司組織結構
三、公司管理層構成
四、歷史財務經營狀況
五、歷史管理與營銷基礎
六、公司地理位置
七、公司發展戰略
八、公司內部控制管理
第二章 項目產品介紹
一、產品/服務描述(分類、名稱、規格、型號、產量、價格等)
二、產品特性
三、產品商標註冊情況
四、產品更新換代周期
五、產品標準
六、產品生產原料
七、產品加工工藝
八、生產線主要設備
九、核心生產設備
十、研究與開發
1. 正在開發/待開發產品簡介
2. 公司已往的研究與開發成果及其技術先進性
3. 研發計劃及時間表
4. 知識產權策略
5. 公司現有技術開發資源以及技術儲備情況
6. 無形資產(商標知識產權專利等)
十一、產品的售後服務網路和用戶技術支持
十二、項目地理位置與背景
十三、項目建設基本方案
第三章 項目行業及產品市場分析
一、行業情況(行業發展歷史及趨勢,哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大,進入該行業的技術
壁壘、貿易壁壘。政策限制等,行業市場前景分析與預測)
二、產品原料市場分析
三、目標區域產品供需現狀與預測(目標市場分析)
四、產品市場供給狀況分析
五、產品市場需求狀況分析
六、產品市場平衡性分析
七、產品銷售渠道分析
八、競爭對手情況與分析
1.競爭對手情況
2.本公司與行業內五個主要競爭對手的比較
九、行業准入與政策環境分析
十、產品市場預測
第四章 項目產品生產發展戰略與營銷實施計劃
一、項目執行戰略
二、項目合作方案
三、公司發展戰略
四、市場快速反應系統(IIS)建設
五、企業安全管理系統(SHE)建設
六、產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據
七、產品市場營銷策略
1.在建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施
2.在廣告促銷方面的策略與實施
3.在產品銷售價格方面的策略與實施
4.在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施
七、產品銷售代理系統
八、產品銷售計劃
九、產品售後服務方面的策略與實施
第五章 項目產品生產及SWOT綜合分析
一、項目產品製造情況
1. 產品生產廠房情況
2. 現有生產設備情況
3. 產品的生產製造過程、工藝流程
4. 主要原材料供應商情況
二、項目優勢分析
三、項目弱勢分析
四、項目機會分析
五、項目威脅分析
六、SWOT綜合分析
第六章 項目管理與人員計劃
一、組織結構
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設與完善
1. 公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制
2. 是否考慮管理層持股問題
四、人員招聘與培訓計劃
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實施進度計劃
第七章 項目風險分析與規避對策
一、經營管理風險及其規避
二、技術人才風險及其規避
三、安全、污染風險及控制
四、產品市場開拓風險及其規避
五、政策風險及其規避
六、中小企業融資風險與對策
七、對公司關鍵人員依賴的風險
第八章 項目投入估算與融資說明
一、項目中小企業融資需求與貸款方式
二、項目資金使用計劃
三、中小企業融資資金使用計劃
四、貸款方式及還款保證
五、投資方可享有哪些監督和管理權力
六、投資方以何種方式收回投資,具體方式和執行時間
第九章 項目財務預算及財務計劃
(每一項財務數據要有依據,要進行財務數據說明)
一、財務分析說明
二、財務資料預測(未來3-5年)
1、銷售收入明細表
2、成本費用明細表
3、薪金水平明細表
4、固定資產明細表
5、資產負債表
6、利潤及利潤分配明細表
7、現金流量表
8、財務收益能力分析
(1)財務盈利能力分析
(2)項目清償能力分析
第十章 公司無形資產價值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數據
四、無形資產價值的確定
附件:
附件I:
項目實施進度
附件II:其它補充內容