國際金融保險管理學院

國際金融保險管理學院是LOMA(Life Office Management Association)的中文名稱。

國際金融保險管理學院是、一個保險和金融服務機構的國際組織，它的創建目的是為了促進信息交流以及改善會員公司的運作模式。LOMA成立於一九二四年，到目前為止，在全世界已有一千二百多個機構會員，有四百多家的總部設在美國和加拿大以外的六十多個國家，而且會員涵蓋的範圍相當廣，分佈於世界各大洲：歐洲、亞洲、北美洲、非洲、加勒比海地區、拉丁美洲、大洋洲和太平洋區域。會員涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務以及其他相關的金 融服務領域。

LOMA專以會員公司合作夥伴的身份，提供會員公司高質量的職員培訓、調查研究、信息交流以及相關產品和服務，旨在促其改進管理和運作方式。而且，LOMA所提供的教育計劃和產品，除了英語外，還包含中文、法文、西班牙文、以及葡萄牙文…等其他語言的譯本。截至目前為止，數以萬計的保險和金融服務業之各階層職員皆認定LOMA是他們的寶貴信息來源。

LOMA設有壽險管理師（Fellow，Life Management Institute 簡稱FLMI）學位。該學位設立於1932年，是世界上規模最大的具有高等教育水平的保險教育計劃，同時也是最具權威的教學計劃之一，它是LOMA主要舉辦的學位考試之一。自1932年以來，FLMI學位已經被公認為衡量人壽健康保險和金融服務行業工作人員專業水平的標準。

FLMI280：人壽與健康保險的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

課程內容包含：人壽保險的原理，投保過程，保單受保人的權益。

FLMI290：人壽與健康保險的經營(Life and Health Insurance Company Operation)

課程內容包含：壽險公司的組織，營業環境。

FLMI301：保險原理(Insurance Administration)

課程內容包含：個人險和團體險中（主要是核保、再保險、索賠和客戶服務等環 節）的保險管理。

FLMI310：美國人壽和健康險的法規(Legal Aspects of Life and Health Insurance----U.S.)

課程內容包含：壽險公司經營的法規環境、影響公司營運及產品的法律。

FLMI320：人壽與健康保險的營銷(Marketing Life and Health Insurance)

課程內容包含：營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

FLMI330：管理學原理和實務(Management Principles and Practices)

課程內容包含：管理學原理和保險公司管理實務。

FLMI340：保險公司信息管理(Information Management of Insurance Company)

課程內容包含：信息管理原理及其應用，信息系統軟體與硬體應用、管理。

FLMI351：金融服務環境(Financial Services Environment)

課程內容包含：經濟學基礎和保險公司經營的金融服務環境。

FLMI361：人壽與健康保險會計和財務(Accounting and Financial Reporting in Life and Health Insurance Company)

課程內容包含：會計和財務原理、操作程序，保險公司會計和財務的運作與管理。

FLMI371：人壽與健康保險公司獲利能力和清償能力管理(Managing for Solvency and Profitability in of Life and Health Insurance)

課程內容包含：當今影響保險人獲利和清償能力的金融管理因素。

LOMA還設有其它資格考試課程介紹。

客戶服務師（ACS，全稱Associate, Customer Service）學位。由LOMA設計的客戶服務師資格考試，是為了滿足保險行業和金融服務業的特殊客戶服務的教育計劃。ACS課程適合於從事行政管理、技術/專業和管理人員。ACS共有5門課程：

FLMI280：人壽與健康保險的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

課程內容包含：人壽保險的原理，投保過程，保單受保人的權益。

FLMI290：人壽與健康保險的經營(Life and Health Insurance Company Operation)

課程內容包含：壽險公司的組織，營業環境。

FLMI310：美國人壽和健康險的法規(Legal Aspects of Life and Health Insurance----U.S.)

課程內容包含：壽險公司經營的法規環境、影響公司營運及產品的法律。

FLMI320：人壽與健康保險的營銷(Marketing Life and Health Insurance)

課程內容包含：營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

ACS100：客戶服務基礎(Foundations of Customer Service) 客戶服務概念、文化及發展戰略，有關客戶服務的調研，建立和評價客戶服務系統，培訓客戶服務人員營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

保險代理管理師（AIAA，全稱Associate, Insurance Agency Administration）學位。

FLMI280：人壽與健康保險的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

課程內容包含：人壽保險的原理，投保過程，保單受保人的權益

FLMI290：人壽與健康保險的經營(Life and Health Insurance Company Operation)

課程內容包含：壽險公司的組織，營業環境。

FLMI301：保險原理(Insurance Administration)

課程內容包含：個人險和團體險中（主要是核保、再保險、索賠和客戶服務等環 節）的保險管理。

FLMI320：人壽與健康保險的營銷(Marketing Life and Health Insurance)

課程內容包含：營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

（其中FLMI301和FLMI320任選一門）

ACS100：客戶服務基礎(Foundations of Customer Service)

客戶服務概念、文化及發展戰略，有關客戶服務的調研，建立和評價客戶服務系統，培訓客戶服務人員營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

AIAA200: 代理管理（Agency Administration）

保險代理機構體系和管理和技術要求、銷售信息系統、包括產品需求、公司法規、代理法規及銷售實務。

保險法規師--AIRC（Associate, Insurance Regulatory Compliance）

由LOMA設計的保險法規師資格考試，是為了保護機構信譽，行業評級和底線，公司需要專業人士懂得複雜的依法經營環境。AIRC教育計劃，可使你變成處理行業最棘手問題的專家。AIRC共有6門課程：

FLMI280：人壽與健康保險的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

課程內容包含：人壽保險的原理，投保過程，保單受保人的權益

FLMI290：人壽與健康保險的經營(Life and Health Insurance Company Operation)

課程內容包含：壽險公司的組織，營業環境。

FLMI310：美國人壽和健康險的法規(Legal Aspects of Life and Health Insurance----U.S.)

課程內容包含：壽險公司經營的法規環境、影響公司營運及產品的法律。

FLMI320：人壽與健康保險的營銷(Marketing Life and Health Insurance)

課程內容包含：營銷原理與操作，營銷渠道，營銷管理等。

AIRC410：保險公司經營法規(Regulatory Compliance: Companies, Producers and Operations)

政府保險法規的變更對保險公司的影響

AIRC420：年金保險法規（Regulatory Compliance: Insurance and annuity Products）

壽險和健康險核保師--UBD386

UND386: Underwriting Life and Health Insurance(NEW)

人壽和健康險有關的醫療、財務和個人信息。

年金產品管理師--AAPA（Associate, Annuity Products and Administration）

AAPA教育培訓計劃是LOMA全新推出的完全區別於FLMI的獨立的課程，主要是為從事年金產品和管理的專業人員設計的資格考試，共有6門課程，自1999年秋季推出第一門課程考試后，計劃至2001年秋季全部推出，請注意下列各門課的考試日期。

AAPA273-Annuity Principles and products(可以報考)

（年金原理和產品）

AAPA283-Marketing，Distribution, and Uses of Annuity(可以報考)

（年金的營銷、分配和使用）

AAPA303-Annuity Systems and Administration (2001年秋季推出)

（年金制度和管理）

AAPA313-Financial Aspects of Annuity (可以報考)

（年金的財務體系）

AAPA323-Taxation and Regulation of Annuities (2001年春季推出)

（年金的稅收和章程）

＊下列兩門課程中任選一門

AAPA333-Innovations in Annuity Products(教程出版時間待定)

（年金產品的改革）

ACS100-Foundations of Customer Service

目前許多課程都設有中文培訓計劃，大家可以向保險公司人力資源部或培訓部門了解，也可以向社會的培訓機構了解。

LOMA的英文網站http://www.loma.org

LOMA的中文網站http://www.loma.org.cn

FLMI資格考試設立於1932年，是世界上規模最大的具有高等教育水平的保險專業技術資格考試。

LOMA考試：壽險管理師考試

LOMA考試全稱為美國人壽保險管理學會資格考試，是世界上培養壽險業務技術人員的主要教育機構。通過LOMA全部考試，即可獲得美國LOMA協會頒發的FIMI資格證書。

LOMA考試每年舉辦兩次，考試時間為每年5月和11月的第一個星期天，春季考試報名時間為每年的12月底至次年的1月初，秋季考試報名時間為每年的6月底至7月初。目前，舉辦這項考試的有上海財經大學、天津南開大學和中國人民大學保險精算考試中心。

職業資格證書制度是國際上通行的一種對技術技能型人才的資格認證制度。目前有許多國際通用的職業資格證書――如劍橋商務英語、壽險管理師、北美精算師、 CIT、lcci等都已“落戶”中國，國內人才要想順利進入國際人才市場，取得這些“洋證書”是第一步。而一旦取得了這些國際性資格證書，很可能你的面前將出現一片新的天空