互助基金

互助基金

互助基金是由投資信託公司、證券公司等金融機構經營和管理的一類投資基金。又稱共同基金

簡介


互助基金通常由投資信託公司、證券公司等金融機構發起設立,通過發行基金證券由投資者認購方式籌集資金,然後投資於證券市場上各種上市公司的股票、政府債券和公司債券。有些互助基金還投資於期權、期貨,以及貨幣市場上的各種短期金融工具。

分類


根據投資目的,互助基金可分為積極型的成長基金和保守型的收入基金。前者關心投資基金的長期增值,後者注重投資基金的即期最高收益。因此,成長基金的投資目標是具有高資本增值能力的各種股票和期權,收入基金則側重投資於各種利息高的貨幣市場金融工具、債券和分配股息紅利較多的股票。

特徵


徠互助基金作為一種合作投資方式,其特徵是集中小額投資人的資金,交給金融專家去投資和管理,收益歸原有的投資人所有,使資金不斷增值。由於互助基金為投資者提供了資產風險管理和專業投資服務,通常要收取管理費,一般每年不超過互助基金資產額的1%。對投資者而言,互助基金一方面有利於分散投資,達到分散風險的目的;另一方面,請投資專家經營和管理投資資金,可減少盲目投資帶來的損失。

起源


互助基金起源於歐洲,盛行於美國,已遍布世界各地。1990年11月9日法國東方匯理銀行亞洲投資有限公司在香港宣布成立“上海基金”,這是第一家以中國為特定投資對象的互助基金。
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