商業銀行經營管理

2009年9月中國人民大學出版社

書 名: 商業銀行經營管理

作者：王紅梅

出版社：中國人民大學出版社

出版時間： 2009年09月

ISBN: 9787300110769

開本： 16開

定價: 28.00 元

《商業銀行經營管理》從金融專業的實際出發，遵從“理論夠新、夠用”的基本原則，編寫過程中不羅列一般的理論教條，在跟蹤國內外理論最新發展的前提下，保證理論知識的健全、簡潔、新鮮和生動。同時，通過綜合性案例及分析，突出課程的基本要求和人才培養的實用性，使學生能夠在全面掌握專業知識的基礎上，掌握實際操作技能。

作者：陳紅玲，程呈 主編

ISBN：10位 13位

出版社：經濟科學出版社

出版日期：2006-8-1

定價：￥22.00 元

本書是21世紀高職高專投資理財系列教材。

本書力求在商業銀行經營管理的結構、內容上有所創新。既包括了商業銀行經營管理的基本理論，又概括了商業銀行的實踐，並介紹了業務和應用技術；既研究了商業銀行的傳統業務管理，又把目光投向創新業務管理、市場營銷、產品定價等新領域。

為加速我國金融體制改革，儘快縮小與國際金融服務產業的差躡，有必要全面地了解和學習現代商業銀行經營管理的基本原則、主要方法和最新工具。

商業銀行的經營管理，是商業銀行的經營者為達到經營目標而對商業銀行批營要素進行整合，實現資源優化配置的過程，涉及商業銀行的組織形式、業務創新、風險控制、財務安排、營銷策略等各個方面，因而提高經營管理水平是提高商業銀行競爭力、實現利潤最大化的關鍵環節。

本書可作為高職高專院校投資理財、經濟、會計、金融等專業的教材，也可作為商業銀行從業人員的參考資料。

第1章 商業銀行概述

第一節 商業銀行的地位

第二節 商業銀行的發展

第三節 商業銀行的經營目標

第四節 商業銀行的功能

第五節 商業銀行的經營環境與經營戰略選擇

第六節 我國的商業銀行體系

第2章 商業銀行資本管理

第一節 商業銀行資本構成

第二節 商業銀行的資本管理

第三節 從巴塞爾新資本協議到《商業銀行資本充足率管理辦法》

第3章 商業銀行負債業務管理

第一節 傳統的存款業務

第二節 存款工具的創新

第三節 存款的經營管理

第四節 短期借人負債的經營管理

第五節 長期借人負債的經營管理7

第4章 商業銀行資產業務管理

第一節 現金資產管理

第二節 貸款業務管理

第三節 商業銀行的證券投資管理

第5章 商業銀行中間業務管理

第一節 中間業務概述

第二節 結算、代理和信息諮詢業務

第三節 信託、租賃和表外業務

第6章 網路銀行業務管理

第一節 網路銀行概述

第二節 網路銀行業務

第三節 西方國家網路銀行業務發展概況

第四節 我國網路銀行發展現狀

第7章 商業銀行風險管理

第一節 商業銀行風險管理概述

第二節 流動性風險管理

第三節信用風險管理

第四節利率風險管理

第五節 市場風險管理

第8章 商業銀行營銷管理

第一節 商業銀行營銷管理的概述

第二節 分銷策略

第三節 銀行產品促銷策略

第9章 商業銀行產品及定價管理

第一節 商業銀行產品概述

第二節 商業銀行的產品策略

第三節 商業銀行產品開發理論

第四節 商業銀行產品定價管理

第10章 商業銀行資產負僨綜合管理

第一節 商業銀行資產負債管理理論與方法

第二節 商業銀行資產負債綜合管理技術

第三節 我國商業銀行的資產負債管理

第11章 商業銀行的財務管理

第一節 商業銀行的財務會計報告

第二節 商業銀行的財務分析

第三節 商業銀行表外業務財務管理

第12章 商業銀行經營發展趨勢

第一節 商業銀行經營面臨的挑戰

第二節 確立新的經營觀念和經營策略

第三節 商業銀行經營電子化趨勢

參考文獻

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作者：陳浪南主編

出 版 社：中國金融出版社

出版時間： 2001-8-1

版次： 1

頁數： 479

I S B N ： 9787504917539

包裝：平裝

所屬分類：圖書 >> 管理 >> 金融/投資 >> 貨幣銀行學

本教材系“普通高等學校金融類‘九五’規劃重點教材”，也是國家社科基金項目的最終成果。本教材全面系統地闡述了商業銀行的基本理論、基本業務知識、管理技術和方法，既立足於中國銀行業經營管理的實踐活動，又吸收和借鑒了國外先進的經營思想和方法，反映了現代商業銀行的最新動態和發展趨勢。全書共十五章，內容包括商業銀行概述、商業銀行投資管理、商業銀行貸款管理、商業銀行不動產抵押貸款管理、商業銀行消費者信貸管理、商業銀行負債管理、商業銀行資本金管理、跨國銀行業務、租賃業務、表外業務、商業銀行資產負債管理、商業銀行經營成果評估等。本教材的特點是全面、詳盡，並按照與國際慣例接軌的要求反映最新的學科變化及其實務操作。注重定性分析與實證分析的結合，介紹了大量指標及其計算。通過舉例的方法說明了各項業務的具體操作，具有很強的實務性。本教材可作為高等學校管理學專業、金融學專業學生使用，也可供銀行從業人員業務培訓與自學使用。

第一章 商業銀行概述 (1)?

第一節 商業銀行的職能 (1)?

一、商業銀行的概念與發展過程 (1)?

二、商業銀行的性質與職能 (4)?

第二節 商業銀行的組織結構 (8)?

一、註冊制 (8)?

二、單一銀行與分支銀行 (9)?

三、銀行持股公司制度 (12)?

四、跨地區銀行業 (13)?

五、合併與兼并 (14)?

第三節 商業銀行資產負債表 (15)?

一、資產方 (16)?

二、負債與權益方 (20)?

第四節 商業銀行經營原則 (23)?

一、流動性原則 (23)?

二、安全性原則 (24)?

三、盈利性原則 (25)?

四、三個原則的關係與協調 (28)?

第五節 商業銀行的內部控制和監管 (30)?

一、商業銀行的內部控制 (30)?

二、政府對商業銀行的監管 (36)?

三、市場監督和約束 (41)?

第二章 商業銀行流動性管理 (43)?

第一節 商業銀行現金資產管理 (43)?

一、現金資產的構成 (43)?

二、現金資產的管理 (44)?

第二節 商業銀行流動性需求預測 (52)?

一、影響流動性需求的主要因素 (53)?

二、流動性需求預測 (55)?

第三節 商業銀行流動性管理策略 (60)?

一、滿足流動性需求的基本策略 (60)?

二、選擇流動性來源應考慮的因素 (63)?

三、流動性管理的政策措施 (67)?

第三章 商業銀行投資管理 (71)?

第一節 商業銀行證券投資的種類 (71)?

一、政府債券(71)?

二、金融債券 (74)?

三、公司債券 (75)?

四、股票(78)?

第二節 商業銀行的投資收益與風險 (79)?

一、投資收益 (80)?

二、投資風險 (84)?

三、投資收益與投資風險的關係 (88)?

第三節 商業銀行的投資策略 (88)?

一、有效證券組合策略 (89)?

二、梯形投資策略 (92)?

三、杠鈴投資策略 (93)?

四、公式投資計劃策略 (94)?

五、趨勢投資計劃策略 (97)?

六、債券轉換策略 (98)?

第四章 商業銀行商業貸款管理（一） (100)?

第一節 信用分析（一）——收集相關信息和確立信用標準 (100)?

一、收集相關信息 (101)?

二、確立信用標準 (103)?

三、信用風險的數量化 (105)?

四、信用數據的來源 (107)?

第二節 信用分析（二）——財務分析 (109)?

一、比率分析 (109)?

二、趨勢分析 (118)?

三、構成分析 (119)?

四、指數分析 (121)?

第三節 信用分析（三）——財務預測 (124)?

一、預期損益表的預測 (125)?

二、現金計劃 (129)?

三、預期資產負債表的預測 (134)?

第四節 商業貸款政策 (138)?

一、商業貸款政策的影響因素 (138)?

二、商業貸款政策的內容 (140)?

三、貸款定價(145)?

第五章 商業銀行商業貸款管理（二） (152)?

第一節 短期商業貸款 (152)?

第二節 中期商業貸款 (161)?

第三節 問題貸款管理 (175)?

第六章 商業銀行不動產抵押貸款管理 (187)?

第一節 不動產抵押貸款的分類 (187)?

第二節 不動產抵押貸款的評估 (195)?

第三節 居民不動產抵押貸款的二級市場 (204)?

第七章 商業銀行消費者貸款管理 (210)?

第一節 消費者貸款的分類 (210)?

第二節 消費者貸款的信用分析 (214)?

第三節 消費者貸款價格分析 (217)?

第八章 商業銀行負債管理 (226)?

第一節 存款負債 (226)?

第二節 其他負債 (238)?

第三節 中國商業銀行負債結構實證考察 (242)?

第九章 商業銀行資本金管理 (250)?

第一節 資本金構成 (250)?

第二節 資本金的功能 (258)?

第三節 資本充足性的管理 (263)?

第十章 商業銀行的資金成本 (280)?

第一節 資金成本的影響因素 (280)?

第二節 資金成本的確定 (283)?

第十一章 商業銀行的跨國銀行業務 (293)?

第一節 商業銀行開展海外業務的動機 (293)?

第二節 商業銀行海外分支機構的選擇 (297)?

第三節國際貸款(302)?

第四節 服務性業務 (313)?

第十二章 商業銀行的租賃業務 (321)?

第一節 租賃的基本概念 (321)?

第二節 租賃業務的種類 (325)?

第三節 租賃合同 (336)?

第四節 租金的確定 (341)?

第十三章 商業銀行的表外業務 (349)?

第一節 貿易性表外業務 (349)?

第二節 財務擔保 (363)?

第三節 票據發行合同 (371)?

第四節 其他表外業務 (380)?

第十四章 商業銀行資產負債總括管理 (403)?

第一節 商業銀行資產負債總括管理的發展過程 (403)?

第二節 商業銀行資產負債總括管理技術 (408)?

第十五章 商業銀行經營成果的評估 (452)?

第一節 商業銀行損益表 (452)?

第二節 商業銀行內部經營狀況的評估 (458)?

第三節 商業銀行外部經營狀況的評估 (467)?

第四節 商業銀行財務分析 (472)?

書 名: 商業銀行經營管理

作者：張淑芳

出版社：化學工業出版社

出版時間： 2010年9月1日

ISBN: 9787122090713

開本： 16開

定價: 28.00元

《商業銀行經營管理》主要包括三部分內容。第一部分基礎理論，首先概述了與商業銀行自身有關的基本理論，即商業銀行的產生與發展、性質與職能、組織形式與組織結構、業務分類及其相互關係；《商業銀行經營管理》最後介紹了商業銀行經營管理理論和方法，即隨著西方商業銀行的產生而產生、隨著客觀環境和商業銀行經營條件的變化而逐步發展的商業銀行經營管理理論和方法。第二部分各項業務的經營管理，按照商業銀行設立后辦理各項業務的先後順序分別介紹了商業銀行各項業務的經營管理，即資本的管理、負債的管理、現金資產的管理、貸款業務管理、證券投資管理、中間業務管理和表外業務管理。第三部分綜合管理與分析，在全面介紹了商業銀行各項業務管理這個“面”的基礎上，又介紹了商業銀行的財務分析和風險管理這兩個綜合管理的“點”。

本教材適用於高職高專院校金融與經濟管理類專業的學生選用，也可供銀行從業人員、政府有關工作人員參考使用。

第一章 商業銀行概述1

第一節 商業銀行的產生與發展1

一、商業銀行的產生1

二、商業銀行的發展1

三、現代商業銀行的發展趨勢2

第二節 商業銀行的性質與職能4

一、商業銀行的性質4

二、商業銀行的職能5

第三節 商業銀行的組織形式與組織結構5

一、商業銀行的外部組織形式5

二、商業銀行的內部組織結構8

第四節 商業銀行的業務分類及其相互關係9

一、商業銀行的負債業務9

二、商業銀行的資產業務11

三、商業銀行的中間業務和表外業務11

四、商業銀行業務之間的關係11

複習思考題12

參考文獻13

第二章 商業銀行資本的管理14

第一節 商業銀行資本的構成14

一、商業銀行資本的含義14

二、商業銀行資本的作用14

三、商業銀行資本的構成16

第二節 商業銀行資本充足率19

一、商業銀行的資本充足率19

二、資本充足率的國際標準——《巴塞爾協議》21

第三節 我國商業銀行資本的管理26

一、增加商業銀行資本的方法26

二、我國商業銀行業實施《巴塞爾協議》的意義29

三、我國商業銀行資本管理的規定29

四、提高我國商業銀行資本充足率的措施33

複習思考題35

參考文獻36

第三章 商業銀行負債的管理37

第一節 商業銀行傳統的存款業務37

一、存款的分類及主要的存款形式37

二、影響存款的因素42

第二節 商業銀行存款工具的創新46

一、存款工具創新原則46

二、創新的存款工具47

第三節 商業銀行存款工具的成本構成與定價方法51

一、存款工具成本構成51

二、存款工具定價方法52

第四節 商業銀行其他負債的經營管理57

一、短期借入負債的管理57

二、長期借入負債的經營管理63

三、借入負債規模的確定及影響借入負債來源的因素67

四、商業銀行的結算性負債68

複習思考題69

參考文獻70

第四章 商業銀行現金資產的管理71

第一節 商業銀行現金資產的含義71

一、現金資產的概念及構成71

二、現金資產的作用73

第二節 資金頭寸的計算與預測74

一、資金頭寸及其構成74

二、資金頭寸的預測75

三、資金頭寸的調度76

第三節 現金資產的管理78

一、現金資產管理的原則78

二、庫存現金的日常管理79

三、存款準備金管理84

四、同業存款的管理88

五、結算在途資金的管理89

複習思考題90

參考文獻91

第五章 商業銀行貸款業務管理92

第一節 貸款的種類與貸款形式92

一、貸款的分類92

二、貸款形式96

第二節 貸款定價100

一、貸款定價原則100

二、貸款定價的影響因素101

三、貸款定價方法102

第三節 銀行貸款信用分析109

一、銀行貸款信用分析的內容109

二、銀行貸款信用分析的方法110

複習思考題117

參考文獻118

第六章 商業銀行證券投資管理119

第一節 商業銀行證券投資概述119

一、商業銀行證券投資的目的與功能119

二、商業銀行證券投資的主要種類120

三、我國商業銀行的證券投資業務123

第二節 商業銀行證券投資的風險與收益123

一、商業銀行證券投資收益123

二、商業銀行證券投資的風險125

三、收益與風險的關係128

四、證券投資組合129

複習思考題133

參考文獻134

第七章 商業銀行中間業務管理135

第一節 商業銀行中間業務概述135

一、商業銀行中間業務的概念及特點135

二、中間業務的種類135

第二節支付結算業務136

一、支付結算業務概述136

二、主要的結算工具137

三、結算方式143

第三節 銀行卡業務145

一、銀行卡業務概述145

二、銀行卡的分類及其含義146

第四節 代理業務148

一、代理業務概述148

二、代理業務種類及內容148

第五節 信息諮詢業務151

一、信息諮詢業務概述151

二、信息諮詢業務種類及內容151

第六節 信託業務153

一、信託業務概述153

二、信託業務的種類153

第七節 租賃業務154

一、租賃業務概述154

二、租賃業務的種類及內容154

複習思考題158

參考文獻159

第八章 商業銀行表外業務管理160

第一節 表外業務概述160

一、表外業務的含義及特點160

二、表外業務的分類161

三、表外業務產生髮展原因161

第二節 擔保或類似的或有負債162

一、商業信用證162

二、備用信用證164

三、銀行承兌匯票業務165

四、銀行保函166

第三節 承諾類表外業務168

一、貸款承諾168

二、票據發行便利169

第四節金融衍生工具交易170

一、金融期貨170

二、金融期權交易172

三、遠期利率協議174

四、互換業務175

第五節資產證券化177

一、資產證券化的概念及發展177

二、資產證券化的作用178

三、資產證券化的運作程序179

複習思考題181

參考文獻182

第九章 商業銀行的財務分析183

第一節 商業銀行的資產負債表183

一、資產負債表的含義183

二、資產負債表的結構及內容183

第二節 商業銀行的損益表187

一、損益表的含義187

二、損益表的結構及內容188

第三節 商業銀行的現金流量表190

一、現金流量表的含義190

二、現金流量的分類191

三、現金流量表的結構192

第四節 商業銀行經營業績分析方法193

一、比率分析法193

二、杜邦分析法199

複習思考題201

參考文獻202

第十章 商業銀行風險管理203

第一節 銀行風險概述203

一、銀行風險及其特點203

二、銀行風險產生原因分析204

三、銀行風險的分類206

第二節 利率風險209

一、利率風險概述209

二、利率風險管理212

第三節 市場風險216

一、市場風險概述216

二、市場風險管理217

第四節 信用風險219

一、信用風險概述219

二、信用風險管理220

複習思考題223

參考文獻226

第十一章 商業銀行經營管理理論227

第一節 商業銀行經營管理原則227

一、安全性原則227

二、流動性原則227

三、盈利性原則229

四、“三性”原則之間的關係229

第二節 商業銀行經營管理理論的演變231

一、資產管理理論231

二、負債管理理論232

三、資產負債綜合管理理論234

四、資產負債外管理理論236

第三節 商業銀行的資產負債管理方法236

一、資產管理方法236

二、負債管理方法238

三、資產負債管理方法239

四、我國的資產負債比例管理243

複習思考題248

參考文獻249

《商業銀行經營管理》自2004．年9月出版以來，國內外金融環境發生了巨大變化。我國商業銀行業務運作、監管環境和對外開放都取得了長足進展，而國外的商業銀行也經歷了同樣的深刻變化，特別是始於2007年中期的美國次貸危機對現行的商業銀行風險管理和經營模式更是提出了嚴峻挑戰，給商業銀行管理層、政府監管機構和公眾投資者帶來許多的思考。本書的修訂工作正式開始於2008年8月，歷經半年之久。期間，我們努力去認識危機的本質及危害，期望新版的教材能夠反映出這些新的變化和研究成果。

跟第一版相比，新版教材增添了兩大特色。首先，修訂后的教材增加了案例資料專欄，以幫助讀者更好地理解相關章節的內容。這些案例有的來自於國內商業銀行的管理實踐，更多的來自於美國銀行業的管理實踐。如果案例占的篇幅過大而影響讀者閱讀的連貫性，我們則把案例放在該章的附錄里。其次，修訂后的教材注重理論聯繫實際，力圖使教材內容跟金融實踐聯繫起來，提高了教材的實用性。新版教材中的圖表及附表大多取自商業銀行的年度報告、監管機構的年度報告或資料庫、，國際金融機構的研究成果，讀者可以根據書中提供的資料來源去獲取最新信息。

在修訂過程中，我們得到了我們的同事和研究生的積極參與和幫助。感謝任克南、許河森、劉鵬超、汪少斌、欒成凱等同學，他們為教材修訂提供了有益的素材；感謝蘇蕊老師在教材修改和寫作過程中給予的多方面的支持和幫助；也要感謝唐湘瓊、林爽、張建武等同學，他們也為教材修訂提供了一些幫助；還要感謝修訂中引用的參考文獻的作者，他們的成果為修訂工作提供了重要資料。本教材的再版得到了上海財經大學出版社副編審何蘇湘、責任編輯肖蕾和美編張克瑤的積極支持和幫助，謹致謝意。

生於上海。研究員，我國著名的國際金融專家。1960年畢業於南京大學外文系，曾任中國銀行國際金融研究所所長，《國際金融研究》主編，中國銀行盧森堡分行行長。現任中國國際金融學會副會長，中國人民銀行研究生部和中央財經大學博士生導師，中國人民大學、南開大學、武漢大學、對外經濟貿易大學、西南財經大學、上海財經大學等高等院校兼職教授。撰寫和主編過《人民幣匯率研究》、《國際收支中的貨幣與匯價》、《歐洲美元與歐洲貨幣市場》、《國際金融縱橫談》、《國際金融學概論》、《商業銀行經營管理》、《國際金融手冊》等10餘種金融專著與教材。發表學術論文300多篇，主持過多項國家重點課題研究。