基金募集

一般分為申請、核准、發售、基金合同生效四個個步驟。原來是(備案、公告)五個步驟。

(一)基金募集申請

申請募集基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等。

(二)基金募集申請的核准

國家證券監管機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核准的決定。

(三)基金份額的發售

基金管理人應當自收到核准文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

(四)基金的合同生效

1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核准規模的80%以上；基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金滿足募集份額總額不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少於200人。

基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

證監會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內以書面確認；確認之日起，備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金收到確認文件次日，發布基金合同生效公告。

基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：

(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

(2)在基金募集期限屆滿后30 日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。

基金募集申請核准的主要程序和內容包括：

首先，對基金募集申請材料進行齊備性審查。

其次，對基金募集申請材料進行合規證券從業資格性審查。

第三，根據擬募集基金的實際情況組織專家評審會進行評審。

第四，中國證監會作出核准或者不予核准的決定。

最後，辦理基金備案。