出口托收

1. 出口商填寫《出口托收申請書》。

2. 出口商向我行提供出口單據及進出口合同、營業執照等材料。

3. 款項到達后，出口商根據外管政策及時辦理結匯手續。

(1)了解進口商的資信狀況，並且有足夠的資金用於備貨和發運；

(2)當出口商處於賣方市場的時候，宜選擇付款交單(D/P)方式；

(3)當出口商處於買方市場，且進口商要求給予融資便利，可選擇承兌交單(D/A)方式。較賒銷方式而言，有一定付款保證。

出口商A公司出運貨物后委託我行以承兌交單方式向美國進口商B公司收取金額為USD500萬的貨款，並將出口單據及匯票交與我行。我行按國家外管規定審查出口商業務資格、貿易背景等，並審核出口托收申請書。審查無誤后，我行為A公司選擇B公司的賬戶行美一銀行為代收行，並向美一銀行寄出委託書和全套單據。B公司承兌匯票后，美一銀行向我行發來SWIFT承兌電，經審核無誤后，我行及時通知A公司。匯票到期后，美一銀行借記B公司賬戶並將款項付至我行。我行確認款項無誤后，根據國家外管政策貸記A公司賬戶。

1. 問：工行如何選擇代收行？

答：若委託人指定了代收行，原則上按委託人的指示辦理；若委託人未指定代收行，我行將為其選擇信譽良好、操作規範的代收行。

2. 問：工行對出口托收申請書的填制有何要求？

答：申請書內容清楚、要素齊全、付款人地址詳細完整；明確規定交單方式（付款交單、承兌交單），並對手續費和相關費用承擔等事項做出明確規定；申請書上公章和有權人簽字須與我行預留印鑒相符。

①跟單托收受理 受理客戶委辦的出口跟單托收(D/P或D/A方式)業務，負責向國外銀行寄單托收，以及出單後有關往來函電的處理。

②跟單托收項下收匯 辦理跟單托收項下款項的結匯/入帳，催收及查詢等。

③光票托收及收匯 接受客戶的委託辦理貿易項下票據(包括匯票、本票、支票)的托收及結匯業務。

首次委託業務的客戶應提交：工商營業執照(副本)原件；進出口業務的營業許可證；法定代表人授權書作為資格審查資料。

(1)與信用證方式相比，操作簡單、方便易行； (2)銀行費用較低，有利於出口商節約費用、控制成本；

(3)進口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷方式相比，出口商承擔的風險較小。