企業法律風險

企業法律風險，確切地說，亦可稱為法律性風險，是指企業預期與未來實際結果發生差異而導致企業必須承擔法律責任，並因此給企業造成損失的可能性。

風險和利益，是企業家關注的兩個基礎性問題，企業家唯有將風險和利益並重對待，才能夠保證企業價值獲得持續保持和增長。

縱觀企業風險，無外乎商業風險和法律風險，而商業風險往往在一定程度上就是法律風險，或最終以法律風險的形式表現出來。因此，法律風險已經成為企業最為常見、爆發率最高的風險之一，它給企業所帶來的損害，往往是企業難以承受的，法律風險已經成為中國企業走向失敗的重要原因之一。

目前大部分企業都不太重視企業法律風險的防範，只有當出現了法律風險發生時才會想到用法律手段去補救，其實法律風險是可以事先防範和避免的。企業法律風險的事先防範能使企業免遭不必要的損失。

一、企業法律風險的定義

無論是在企業風險管理領域還是在企業法律事務領域，企業法律風險都是一個經常被提及的概念，但是關於法律風險的定義，人們的認識卻不盡相同，其中較為常見的幾種定義如下：

(一)國際上關於法律風險的定義

1、巴塞爾銀行監管委員會

法律風險主要表現為因下列情形引發的風險：（1）不完善或不正確的法律意見或者業務文件；（2）現有法律可能無法解決與銀行有關的法律問題；（3）法院針對特定銀行作出的判決；（4）影響銀行和其他商業機構的法律可能發生變化；（5）開拓新業務且交易對手的法律權利不明確。為使各商業銀行在建立和實施法律風險管理體系方面保有一定的主動性和靈活性。《巴塞爾新資本協議》在前述定義的基礎上又作了概括性的說明，即“法律風險包括但不限於因監管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或懲罰性賠償所導致的風險敞口”（risk exposure）。

2、國際律師協會（IBA）

法律風險是指銀行因經營活動不符合法律規定或者外部法律事件導致風險敞口的可能性。

3、全球企業法律顧問協會（ACC）

法律風險是指企業所承擔的發生潛在經濟損失或其他損害的風險。

4、路偉國際律師事務所

法律風險是企業面臨的另一種類型的商業風險，法律風險可能造成經濟損失。法律風險的原因通常包括違反有關法律法規、合同違約、侵權（例如知識產權）、怠於行使公司的法律權利等。

（二）國內關於法律風險的定義

1、企業法律風險是指在法律實施過程中，由於行為人做出的具體法律行為不規範導致的，與其所期望達到的目標相違背的法律不利後果發生的可能性。

2、企業法律風險是指因法律法規因素所引致的由公司企業承擔的潛在經濟損失或其他損害的風險。

3、企業經營行為違法而招致法律責任就是企業法律風險。

4、企業法律風險是由於企業自身或其對方違法犯罪、侵權違約而使本企業遭受與法律有關的損失的可能性；

5、企業法律風險是指企業預期與未來實際結果發生差異導致企業必須承擔法律責任，並因此給企業造成損害的可能性。法律風險是企業在經營過程中由於故意或過失違反法律義務或約定義務可能承擔的責任和損失。

6、企業法律風險是與法律調整對象博弈產生的商業風險。

7、法律風險是指可能減損企業現有或未來收益，或使企業喪失商業機會，或阻礙企業發展的與法律有關的經營風險。

企業法律風險的定義闡明了構成企業法律風險的三個基本要素：首先，風險存在的前提條件是法律對其有相關的規定或者合同對其有相關的約定；其次，引發風險的直接原因包括企業外部法律環境發生變化即企業自身或其他當事人（法律主體）做出了某種行為或沒做出某種行為（作為或不作為）；最後，風險發生後會給企業帶來負面的法律責任或後果。一個風險只要同時具備了這三個要素，就可以被認定為企業法律風險。

二、企業法律風險的特徵

企業法律風險之所以成為單獨的一類企業風險，是因為其具有與其他企業風險明顯不同的特徵。結合企業法律風險的定義，我們認為企業法律風險主要有以下幾個特徵：

（一）企業法律風險的發生必然與法律規定或者合同約定有關

這是企業法律風險區別於其他企業風險的一個最根本的特徵。無論哪一種企業法律風險，其之所以產生，歸根結底是因為有相關的法律規定或合同約定存在。這種關聯性既可能是直接的，如最常見的違規或違約風險；也可能是間接的，如企業未及時履行法律或合同賦予的權利，而導致利益受損。

（二）企業法律風險發生的的結果具有強制性

企業的經營活動如果違反法律法規，或者侵害其他企業、單位或者個人的合法權益，通常情況下會導致企業承擔相應的民事責任、行政責任甚至刑事責任等法律責任。而法律責任具有強制性，一旦發生，企業必須被動承受。

（三）企業法律風險的發生領域十分廣泛

企業的所有經營活動都離不開法律規範的調整，企業實施任何行為都需要遵守法律規定。法律是貫穿企業經營活動始終的一個基本依據。企業與政府、企業與企業、企業與消費者以及企業內部的關係，都要通過相應的法律來調整和規範。因此，企業法律風險存在於企業生產經營各個環節和各項業務活動之中，存在於企業從設立到終止的全過程。

（四）企業法律風險具有可預見性

企業法律風險是基於法律規定或合同約定產生的。而法律規定或合同約定最基本的功能就是明確告訴當事人應該做什麼、不應該做什麼，以及相應的法律後果是什麼。因此對於當事人來說，企業法律風險是可以事前預見的，即可以通過對法律規定或合同約定的解讀，預先判斷出哪些行為可能會給企業帶來法律風險，以及風險發生後會給企業帶來什麼樣的後果。

（五）企業法律風險具有較強的可預見性

引發且法律風險最為常見的原因是企業自身做出了某種違反法律規定或合同約定的行為。在這種情況下，我們可以通過規範企業自身行為，使其符合法律規定或合同約定的要求，進而避免風險的發生。換言之，對於企業來說，大多數的法律風險是可以通過相應的有效措施予以防範和控制的。

作為市場經濟主體的企業，在經營過程中難免遭遇各種風險，其中最重要也是破壞性最大的就是法律風險，一旦爆發，輕則給企業造成重大損失，重則危及企業生存。據統計，歐美髮達國家企業平均壽命為40年，日本為30年，而我國企業平均壽命僅為7.3年，遠遠低於發達國家，其主要原因就是因為缺乏法律風險管理的投入、教育和服務。在發達國家，企業的法律風險管理，與企業的生產管理、營銷管理、財務管理、人力資源管理的一樣，已經成為企業日常經營管理的重要內容。在我國，自2006年以來，國務院國有資產管理委員會開始在央企範圍內推廣全面風險管理，並取得了一定的成果。在借鑒國外企業成熟經驗並總結我國央企的經驗教訓基礎上，有關部門組織編寫了《企業法律風險管理指南》，將於近期作為國家標準發布施行。可以預見，隨著該國家標準的發布及全國國資管理系統對全面風險管理的大力推廣，將會有越來越多的企業將法律風險管理納入日常經營管理中去，這將會形成每年數十億元的法律服務需求。然而，目前國內律師真正能提供這方面服務的人並不多，遠不能滿足市場需求。鑒於此中國人民大學律師學院特組織了研修班。

企業法律風險管理是一項全新的高端法律服務業務，它與傳統的法律顧問不同，也不是簡單的企業合規性管理。它是通過設置一系列科學的指標體系，運用識別、分析、評估等技術手段，對企業現存的及可能遇到的法律風險進行全面評價診斷，並在此基礎上制定企業法律風險管理的整體解決方案，幫助企業建立以法律風險管理為核心的全面的、動態的風險管理體系。

1、技術含量高。法律風險管理是涵蓋法學和管理學的交叉學科，需具備兩方面的知識，僅懂法律是不夠的。尤其是其中涉及對風險的識別、分析、評估等，需要運用大量管理學技術手段。目

前業界現狀是懂管理的不懂法律，懂法律的又缺乏管理學知識。因此目前全國能從事此項業務的律師不足百人，人才嚴重稀缺。有關這方面的系統培訓更是缺乏。本班可說是填補這一領域培

訓的空白。

2、附加值高。企業法律風險管理絕對是律師業的高端業務，因此其盈利前景非常好。企業界有句話叫“一流企業做標準，二流企業做品牌，三流企業做產品”，就是說做高端業務所產生的附

加值高，投入收益比高。企業法律風險管理類似於做標準，是幫助企業建立法律風險標準化管理體系。由於它技術含量高，對企業抗風險效益明顯。所以收費非常可觀。一般一個項目做下來

律師費通常高達數百萬。而且項目完成後，每年還有維持費，可形成穩定的業務收入。

3、市場前景廣闊。目前國家國資委已在央企全面推廣企業法律風險管理，下一步將在各級國有企業（包括國有控股、參股企業）中全面推廣。隨著企業風險管理的國家標準的頒布，必然有越

來越多的企業實施法律風險管理，特別是對公眾上市公司，法律風險管理體系的建立必將成為公司治理的必須要求。據預測，今後幾年企業法律風險管理服務需求將會產生爆髮式增長，會形

成每年數十億元的市場規模。

1.法律風險概要

2.企業改制併購及公司治理中的風險識別與管理

3.企業法律風險的精細化管理

4.企業法律顧問工作概述

5.法律風險概念範疇界分和風險評估

6.企業法律風險管理的法律方法

7.企業知識產權法律風險預警與防範管理實務

8.《企業法律風險管理指南》國家標準解讀

9.企業法律風險管理的探索與實踐

10.公司訴訟糾紛的裁判思路

通過邀請國內外專家對企業法律風險管理進行全面的講解，使學習者全面了解和掌握法律風險管理的基本概念、診斷識別技術、分析評估方法、風險治理措施、企業法律風險管理體系建立原則與步驟，以及專項領域法律風險管理，幫助廣大律師了解和掌握企業法律風險管理的方法和技能，為開展法律風險管理服務業務打下基礎。