商業銀行學

本書以商業銀行法、公司法、擔保法、貸款通則、票據法、《巴塞爾協議Ⅲ》、等法規和國際準則為依據，力求建立一套科學而規範的商業銀行原理、商業銀行業務運作、商業銀行管理及創新體系等。第二版充分反映了自2007年的金融危機直至當前歐債危機中的中外商業銀行變革，關注到了影響國際銀行業發展的新標桿——《巴塞爾協議Ⅲ》的出台將引發國際金融監管準則的調整和重組，以及由此對商業銀行的經營模式和發展戰略帶來的影響。第二版還同時新增了我國商業銀行新型業務的介紹．豐富了商業銀行管理內容。

第一章 商業銀行概論

第一節 商業銀行的職能和地位

第二節 商業銀行的組織形式

第三節 商業銀行的人力資源管理

第四節 商業銀行的經營原則

專欄1-1 新中國成立前的銀行業發展簡史

專欄1-2 中國銀監會的主要職責

專欄1-3 中國商業銀行的事業部制

專欄1-4 金融服務現代化法案

專欄1-5 中國平安收購深發展

專欄1-6 人力資源管理者在有效的人力資源管理方面的職責

專欄1-7 花旗銀行的員工培訓

第二章 商業銀行的負債業務

第一節 商業銀行的存款業務

第二節 商業銀行的非存款業務

第三節 存款保險制度

專欄2-1 個人支票在中國的發展歷程

專欄2-2 大額可轉讓定期存單（CDs）在中國的發展歷程

專欄2-3 次貸危機中美國存款保險制度

專欄2-4 中國建立存款保險制度的艱難歷程

第三章 商業銀行的現金和證券業務

第一節 商業銀行流動性的需求與供給

第二節 商業銀行現金資產管理

第三節 證券投資業務

專欄3-1 美國大陸銀行的流動性危機

專欄3-2 銀行倒閉與籃球賽有關嗎？

專欄3-3 存款準備金率調整與商業銀行流動性

專欄3-4 2010年銀行間債券市場發行和交易情況

第四章 商業銀行的貸款業務

第一節 貸款業務概述

第二節 企業貸款管理

第三節 消費信貸管理

第四節 票據貼現

第五節 貸款風險分類與貸款風險管理

專欄4-1 獲得諾貝爾和平獎的銀行家以及他的銀行

專欄4-2 有關信息不對稱的幾個重要概念

專欄4-3 劉姝威揭穿藍田股份造假

專欄4-4 2009—2011年度國內票據融資

第五章 商業銀行的中間業務（一）

第一節 支付結算業務

第二節 代理業務

第三節 信用卡業務

第四節 現金管理業務

第五節 個人理財業務

第六節 投資銀行類業務

第七節 資產託管業務

專欄5-1 信用卡市場運作機制

專欄5-2 商業銀行信用卡的受理環境

專欄5-3 美林的現金管理賬戶

專欄5-4 中國工商銀行資金池解決方案

專欄5-5 個人理財國內發展歷程

專欄5-6 商業銀行開展投資銀行業務經營模式選擇

第六章 商業銀行的中間業務（二）

第一節 擔保業務

第二節 承諾業務

第三節 金融衍生產品交易業務

專欄6-1 銀行承兌匯票拒付案

專欄6-2 全國銀行間市場貸款轉讓交易啟動

專欄6-3 中國金融期貨交易所

專欄6-4 人民幣利率衍生品交易情況

專欄6-5 從數字看中航油折戟

第七章 商業銀行的國際業務

第一節 國際業務的組織與特點

第二節 國際結算業務

第三節 跨境貿易人民幣結算業務

第四節 貿易融資與國際貸款

第五節 外匯買賣業務

第六節 離岸金融

專欄7-1 中國銀行的國際業務

專欄7-2 環球銀行金融電訊協會（SWIFT）

專欄7-3 跨境貿易人民幣結算業務文件

專欄7-4 中國工商銀行跨境人民幣業務量超萬億元

專欄7-5 中國銀行“出口全益達”業務示例

專欄7-6 2011年我國外匯交易情況

專欄7-7 招商銀行離岸金融業務

第八章 商業銀行的電子銀行業務

第一節 電子銀行概述

第二節 網上銀行業務

第三節 電話銀行

第四節 手機銀行

第五節 電子銀行業務的風險與監管

專欄8-1 安全第一網路銀行（SFNB）

專欄8-2 中國網上銀行促進聯盟

專欄8-3 招商銀行首推電話銀行英文人工服務

專欄8-4 手機銀行爭寵電子渠道服務

專欄8-5 加強電子銀行安全保障

第九章 商業銀行的資本金管理

第一節 資本金的作用

第二節 資本工具

第三節 資本適度標準的演變

第四節 巴塞爾資本協議與銀行監管

第五節 我國對商業銀行資本的管理

專欄9-1 內源資本與外源資本

專欄9-2 宏觀審慎政策框架新進展

專欄9-3 國家注資——我國商業銀行資本金特殊的補充方式

第十章 商業銀行資產負債管理

第一節 資產管理

第二節負債管理

第三節 資產負債綜合管理

專欄10-1 中國工商銀行利率風險分析

專欄10-2 商業銀行利率風險控制的表內管理技術和表外管理技術

第十一章 商業銀行風險管理

第一節 商業銀行風險

第二節 商業銀行風險的管理

第三節 商業銀行合規管理

第四節 商業銀行的內部控制

專欄11-1 我國商業銀行的風險撥備管理

專欄11-2 花旗銀行屢屢違規

專欄11-3 巴林銀行內部控制制度存在哪些問題？

專欄11-4 商業銀行風險的“三道防線、四道門檻”

第十二章 商業銀行的財務分析與績效管理

第一節 商業銀行的財務報表

第二節 財務分析

第三節 成本管理

第四節 績效評價

第五節 商業銀行的績效管理

專欄12-1 我國商業銀行財務報表與信息披露

第十三章 商業銀行的競爭與併購

第一節 商業銀行的經營環境

第二節 銀行業務的競爭

第三節 銀行併購

第四節 商業銀行的戰略管理

專欄13-1 我國股份制商業銀行面臨的五個重大環境變化

專欄13-2 2011中國商業銀行競爭力排名發布

專欄13-3 銀監會嚴肅查處商業銀行違規攬儲行為

專欄13-4 “影子銀行”

第十四章 我國商業銀行的改革與創新

第一節 我國銀行業改革回顧

第二節 我國銀行改革的目標和主要內容

第三節 金融創新理論

第四節 金融創新的內容和方法

第五節 金融創新與金融監管

專欄14-1 銀行業對外開放的理論

專欄14-2 鼓勵和引導民間資本進入銀行業

專欄14-3 商業銀行開展資產證券化業務

專欄14-4 2011年我國商業銀行的金融創新

專欄14-5 從國際金融危機看金融創新與金融安全

第十五章 商業銀行的企業文化與社會責任

第一節 商業銀行企業文化建設

第二節 商業銀行品牌形象

第三節 商業銀行的社會責任

專欄15-1 中國農業銀行的企業文化

專欄15-2 招商銀行品牌文化建設成效

專欄15-3 興業銀行的赤道原則

專欄15-4 中國建設銀行的社會責任