外匯利率

外匯交易是以一種外幣兌換另一種外幣。報價即為匯率，通常用兩種貨幣之間的兌換比例來表示，例如：USD/JPY、GBP/JPY。匯率是第一種貨幣（作為基礎貨幣）以第二種貨幣（作為計價貨幣）來表示價格。例如：USD/JPY的匯率為120.10即表示1美元兌換120.10日元。一種貨幣不能單獨成為匯價。匯率標價的最小單位稱為點。GBP/JPY的匯率從243.50變成243.51，即匯率上升了一個點。

自2009年1月7日起，滙豐銀行（中國）有限公司調整境內美元和港幣存款利率。調整后的利率如下：

存款利率(年利率%)

幣種 活期 七天通知 一個月 三個月 六個月 一年 二年

美元 0.05 0.1 0.25 0.5 1 1.25 1.5

港幣 0.05 0.1 0.15 0.5 0.75 1 1.25

又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的本金和利率計算利息並進行利息交換的金融合約。

交易幣種：美元、歐元、港幣、日元

起點金額：等值100萬美元

運用利率掉期交易，客戶可將持有的浮動利率貸款轉換成固定利率貸款，從而鎖定貸款成本，避免國際市場利率波動對財務經營帶來不利影響。或將固定利率貸款轉換成浮動利率貸款，利率根據國際市場利率走勢情況，從而有機會降低客戶的貸款成本。

適用於持有中長期外幣貸款的客戶。

2020年9月26日，交通銀行在官網發布關於調整境內部分外幣小額存款利率的通告。通告稱，根據中國人民銀行《關於下調金融機構人民幣貸款和存款基準利率並進一步推進利率市場化改革的通知》（銀髮〔2015〕143號）規定，“金融機構小額外幣存款（300 萬美元以下）利率由金融機構根據商業原則自主確定”。