高級理財規劃師

隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。理財規劃師（ChFP）是一種權威理財規劃職稱。如今，理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，二是成為專業理財規劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。而且理財規劃師將首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段后，理財規劃部門將獨立於各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標準。

大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規劃師(國家職業資格一級)是國家職業資格認證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業的頂級認證。

• 由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是中國唯一由政府頒發的理財規劃師職業資格證書。

• 根據《中共中央國務院關於深化教育改革全面推進素質教育的決定》(中發〔1999〕9號)文件，職業資格一級等同於職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規定的相應待遇。

• 證書採用全國統一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網站——國家職業資格工作網和國家理財規劃師考試網查詢。

• 國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。

2013年，國家理財規劃師職業資格（一級）認證考試成績及證書信息現已可登錄“中華人民共和國人力資源和社會保障部國家職業資格證書全國聯網查詢”網站查詢（ ）

經過中華人民共和國人力資源和社會保障部、金融監管機構以及其他相關管理部門、眾多學者專家的積極努力與促進，高級理財規劃師(國家職業資格一級)認證試點工作於2009年11月正式開展。高級理財規劃師認證試點工作由中華人民共和國人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心批准、北京市職業技能鑒定中心主辦、北京東方華爾金融諮詢有限責任公司組織承辦，截止到2011年底，全國參與高級理財規劃師(國家職業資格一級)的學員總數超過2000名，其中1789名學員已經取得國家職業資格證書。

一、報考對象：

1、銀行、保險、證券、基金、投資等金融領域從業人員；

2、提供理財諮詢服務的專業人員；

3、會計師、稅務師、律師、房地產投資顧問；

4、其他從事金融相關行業的從業人員；

5、相關專業在校大學生；

6、對理財規劃有興趣，願成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員；

二、申報條件：（具備其一條件即可）

1. 連續從事本職業工作19年以上

2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上

3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上

4. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上

5. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標準學時，並取得結業證書

三、培訓目標：

根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置，幫助客戶達到財務安全與財務自由。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃；掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；分析客戶保險需求，並針對需求制定相應的保險規劃方案；掌握我國的稅收制度，根據客戶的基本資料進行稅收籌劃；根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案；根據客戶財產分配原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。

四、教材目錄：

第一章 風險管理與投資規劃

第一節 風險管理

第一單元 風險管理概論

第二單元 風險識別與度量

第三單元 風險控制與管理

第四單元 個人與家庭風險管理

第二節 資產管理與機構

• 第二單元 資產管理業務流程

• 第三單元 資產管理與機構

• 第三節 風險投資

• 第一單元 風險投資概論

• 第二單元 風險投資的過程及決策

• 第三單元 風險投資的風險及管理

• 第四單元 資本市場與風險投資

• 第五單元 綜合案例分析

• 第四節 風險管理

• 第一單元 私募基金概述

• 第二單元 私募基金的風險分析

• 第三單元 私募基金的投資決策

• 第四單元 私募基金的退出渠道

• 第五單元 綜合案例分析

• 第五節 收購與兼并

• 第一單元 收購與兼并概述

• 第二單元 併購目標企業分析

• 第三單元 企業併購的融資渠道

• 第四單元 企業併購實施策略的選擇

• 第六節 價值評估

• 第一單元 價值評估概述

• 第二單元 價值評估方法

• 第三單元 價值評估模型概述

• 第四單元 價值評估模型選擇的決定因素分析

• 第五單元 綜合案例分析

• 第七節 各國資本市場概述

• 第一單元 資本市場概念

• 第二單元 美國資本市場概況

• 第三單元 英國資本市場概述

• 第四單元 日本資本市場概述

• 第五單元 中國資本市場概述

第二章 稅收籌劃

第一節 確定投資目標

第二節 稅收籌劃的原理、技術與程序

第三節 企業日常經營的稅收籌劃

第四節 企業運營的稅收籌劃

第五節 國際稅收籌劃

第六節 資產保全

第三章 財產分配與傳承規劃

第一節 分析客戶財產分配與傳承的需求

第二節 制定財產分配與傳承方案

• 第一單元 私有財產的發展和保護

• 第二單元 涉外婚姻與財產的分配

• 第三單元 涉外繼承

• 第四單元 家族企業及其傳承

第四章 指導與創新

第一節 指導

第二節 創新

高級報名表格及工作證明