中央銀行學

本書是教育部“高等教育面向21世紀教學內容和課程體系改革計劃”的研究成果，是面向21世紀課程教材——全國高等學校金融學專業主幹課程系列教材之一，也是教育部普通高等教育“十五”國家級規劃教材。

本書以中央銀行在現代經濟與金融體系中所處的核心地位為出發點，以中央銀行履行其職責的內部運作方式和對金融及經濟在微觀和宏觀方面產生的客觀影響為主要線索，從宏觀視角研究經濟與金融運行及發展的規律，重點圍繞中央銀行所承擔的三大基本職責——制定和執行貨幣政策、監督管理金融業和維護金融穩定、組織與管理支付清算，進行詳盡闡述。具體內容分為5個部分：(1)中央銀行產生和發展的一般規律以及中央銀行的性質、職能、地位等基本理論；(2)中央銀行的業務運作，包括形成中央銀行資金來源與運用的資產負債業務和與貨幣資金運動相關但不進入資產負債表的銀行性業務的操作原理與操作方法；(3)中央銀行作為一國最高金融管理當局和宏觀經濟調控部門在制定和實施貨幣政策方面的理論與操作；(4)中央銀行對金融業實施監督管理、防範和化解金融風險、維護金融穩定的原則與方法；(5)中央銀行在開放經濟中的對外金融關係。

本書堅持理論聯繫實際，注重基本理論分析，運用現代經濟學分析手段和歷史的、邏輯的分析方法，內容全面，資料翔實，深入淺出，既可作為金融學專業本科學生的教材，也可作為金融專業研究生以及金融機構從業人員的參考書。

本書配套有教師教學課件，內容包括電子教案、試題及答案等。

第一章中央銀行制度的形成與發展

第一節 中央銀行的產生與中央銀行制度的形成

一. 中央銀行產生的歷史背景與客觀經濟原因

二. 中央銀行制度的初步形成

三. 中央銀行制度的普及與發展

第二節 中央銀行的性質與職能

一. 中央銀行的性質

二. 中央銀行的職能

第三節 中央銀行制度的類型與組織結構

一. 中央銀行制度的基本類型

二. 中央銀行的資本組成類型

三. 中央銀行的組織結構

第二章 中央銀行在現代經濟體系中的地位與作用

第一節 現代經濟發展與中央銀行的地位

一. 現代經濟運行的特點

二. 中央銀行在現代經濟體系中的地位

第二節 中央銀行職能的擴展與主要職責

一. 中央銀行職能的擴展

二. 中央銀行的主要職責

第三節 中央銀行的獨立性及其與各方面的關係

一. 中央銀行的獨立性問題

二. 中央銀行與政府之間的關係

三. 中央銀行與政府部門之間的關係

四. 中央銀行與國家其他金融管理部門之間的關係

五. 中央銀行與商業銀行等金融機構之間的關係

第三章 中央銀行業務活動的法規原則與資產負債表

第一節 中央銀行業務活動的法律規範與原則

一. 中央銀行業務活動的法律規範

二. 中央銀行業務活動的一般原則

第二節 中央銀行業務活動的一般分類

一. 銀行性業務

二. 管理性業務

第三節 中央銀行的資產負債表

一. 中央銀行資產負債表的一般構成

二. 中國人民銀行的資產負債表

三. 中央銀行資產負債表主要項目的關係

四. 中央銀行資產負債表的項目結構與資產負債業務的關係,

第四章 中央銀行的負債業務

第一節 中央銀行的存款業務

一. 中央銀行存款業務的目的與特點

二.準備金存款業務

三. 中央銀行的其他存款業務

四. 中央銀行存款業務與其發揮職能作用的關係

第二節 中央銀行的貨幣發行業務

一. 貨幣發行的含義. 種類. 渠道與程序

二. 中央銀行貨幣發行的原則

三. 中央銀行貨幣發行的準備制度

四. 人民幣的發行業務及管理

第三節 中央銀行的其他負債業務

一. 發行中央銀行債券

二. 對外負債

三. 資本業務

第五章 中央銀行的資產業務

第一節 中央銀行的再貼現和貸款業務

一. 再貼現和貸款業務的重要性

二. 再貼現業務

三. 貸款業務

第二節 中央銀行的證券買賣業務

一. 中央銀行買賣證券的意義

二. 證券買賣業務與貸款業務的異同

三. 中央銀行買賣證券的種類及業務操作

第三節 中央銀行的黃金外匯儲備業務

一. 中央銀行保管和經營黃金外匯儲備的目的與意義

二. 國際儲備的種類構成

三. 保管和經營黃金外匯儲備應注意的兩個問題

四. 我國的國際儲備管理

第六章 中央銀行的支付清算服務

第一節 中央銀行支付清算服務的產生與發展

一. 中央銀行支付清算服務的含義

二. 中央銀行的支付清算體系

三. 支付清算系統的現代化發展

第二節 中央銀行的支付清算中的作用

一. 中央銀行支付清算動作的基本原理

二. 中央銀行支付清算服務的主要內容

三. 支付 清算 系境的種類與運行

四. 中國支付清算體系的發展

五. 中央銀行支付清算服務的重要性

第三節 中央銀行在跨國支付清算中的作用

一. 跨國交往與跨國支付清算

二. 跨國支付清算的特徵

三. 主要國際性支付系統及相關中央銀行

第四節 中央銀行對支付系統的風險管理

一. 支付系統風險類型

二. 中央銀行對支付系統風險的防範與控制

第七章 中央銀行的其他業務

第一節 經理國庫業務

一. 國庫制度

二. 國庫的職責與許可權

第二節 中央銀行的會計業務

一. 中央銀行會計的對象與特點

二. 中央銀行會計的任務與職能

三. 中央銀行的年度決算

四. 中央銀行的會計報表

第三節 中央銀行的調查統計業務

一. 金融統計的含義和對象

二. 金融統計的基本原則

三. 金融統計的業務程序

四. 金融統計的主要內容

五. 中央銀行的經濟統計調查

第八章 中央銀行的宏觀經濟分析

第一節 宏觀經濟分析框架

一. 國民賬戶

二. 國際收支賬戶

三. 財政賬戶

四. 貨幣賬戶

第二節 經濟與金融運行狀況分析

一. 宏觀經濟賬戶之間關係的分析框架

二. 資金流量分析

三. 貨幣部門的分析和預測

第九章 中央銀行貨幣政策的目標選擇與決策

第一節 貨幣政策在宏觀經濟及調控體系中的作用

一. 貨幣政策的內涵

二. 貨幣供求與社會總供求

三. 貨幣政策對經濟運行的影響

四. 貨幣政策在宏觀調控中的地位

第二節 貨幣政策的目標選擇

一. 貨幣政策目標體系

二. 貨幣政策目標

三. 貨幣政策目標的統一性與矛盾性

四. 貨幣政策目標的選擇

第三節 貨幣政策的中介指標和操作指標

一. 選擇中介指標和操作指標的主要標準與客觀條件,

二. 可供選擇的中介指標分析

三. 可供選擇的操作指標分析

四. 貨幣政策指標選擇的歷史考察

第四節 貨幣政策的決策機構與程序

一. 決策權的配置與權威性

二. 決策機構與程序

三. 決策的依據與分析判斷

第十章 中央銀行貨幣政策工具與業務操作

第一節 一般性貨幣政策工具及其業務操作

一. 法定存款準備金政策與業務操作

二. 再貼現政策與業務操作

三. 公開市場業務與操作

第二節 選擇性貨幣政策工具

一. 消費者信用控制

二. 證券市場信用控制

三. 不動產信用控制

四. 優惠利率

第三節 其他政策工具

一. 直接信用控制

二. 間接信用指導

第十一章 貨幣政策的作用機制與效果檢驗

第一節 貨幣政策的變數

一. 目標變數. 中介變數與操作變數

二. 政策變數的傳導機制

第二節 貨幣政策的作用機制

一. 中介變數與目標變數的關係

二. 中介變數與操作變數的關係

三. 操作變數與政策工具的關係

第三節 貨幣政策的作用時滯及政策效果

一. 貨幣政策的作用時滯

二. 貨幣政策的效果檢驗

第四節 貨幣政策的有效性

一. 貨幣政策與經濟增長

二. 貨幣政策與其他宏觀經濟政策的配合

三. 政策的有效性比較

四. 政策的適應性分析

第十二章 中央銀行的金融監管

第一節 中央銀行金融監管職能的強化

一. 金融監管的含義

二. 金融監管的必要性

三. 金融監管的一般理論

四. 中央銀行監管職能的逐步強化

五. 金融監管與貨幣政策操作的關係

第二節 中央銀行金融監管的目標與原則

一. 金融監管的目標,

二. 金融監管的基本原則

第三節 金融監管的內容與方法

一. 市場准入的監管

二. 市場運作過程的監管

三. 市場退出的監管

四. 金融監管的主要手段與方法

第四節 金融監管體制

一. 集中監管體制

二. 分業監管體制

三. 中國金融監管體制的形成與發展

第十三章 中央銀行對商業銀行的監管

第一節 對商業銀行設立與開業的監管

一. 審批商業銀行考慮的基本因素

二. 商業銀行設立與開業的程序

三. 商業銀行經營範圍的規定

第二節 對商業銀行日常經營的監管

一. 制定審慎監管政策

二. 現場稽核與檢查

三. 非現場稽校與檢查

第三節 對危機銀行的處理與存款保險制度

一. 對危機銀行的處理

二. 存款保險制度

第十四章 中央銀行對其他金融機構的監管

第一節 對信託機構的監管

一. 金融信託業的特徵及其發展

二. 對金融信託業的監管

第二節 對合作金融機構的監管

一. 合作金融的發展及其特徵

二. 對合作金融的監管

第三節 對外資金融機構的監管

一. 對外資金融機構設立的監管

二. 對外資金融機構業務的監管

三. 對外資金融機構的風險監管

第四節 對政策性金融機構的監管

一. 政策性金融機構的特徵及其職能

二. 政策性金融機構的監管體制

三. 對政策性金融機構監管的主要內容

第五節 對其他金融機構的監管

一. 對保險公司和證券公司的監管

二. 對租賃業的監管

三. 對財務公司的監管

四. 對典當業的監管

五. 對郵政儲蓄機構的監管

第十五章 中央銀行對金融市場的監管

第-節 中央銀行與金融市場的監管

一. 中央銀行與金融市場的關係

二. 中央銀行監管金融市場的重要檔

三. 金融市場監管的一般原則

第二節 中央銀行對貨幣市場的監管

一. 中央銀行對商業票據市場的監管

二. 中央銀行對同業拆借市場的監管

三. 中央銀行對國債市場的監管

第三節 中央銀行對資本市場的監管

一. 對證券交易所和證券交易服務機構的監管

二. 對證券發行市場的監管

三. 對證券交易市場的監管

四. 對證券市場信息披露監管

五. 對金融衍生市場的監管

六. 證券市場監管的國際合作

第四節 中央銀行對外匯市場的監管

一. 外匯市場與中央銀行的關係

二. 我國中央銀行對銀行結售匯市場的監管

三. 我國中央銀行對銀行間外匯市場的監管

第十六章 中央銀行與外匯管理

第一節 外匯管理概述

一. 外匯管理的一般概念

二. 外匯管理的歷史演進

三. 外匯管理的經濟分析

第二節 外匯管理的主要內容

一. 外匯管理的項目與措施

二. 我國經常項目外匯管理的框架

三. 我國資本項目外匯管理的框架

第三節 中央銀行的外債管理

一. 外債的含義

二. 外債的種類

三. 外債的經濟分析

四. 外債管理的主要內容

五. 外債管理與國家宏觀經濟政策的協調配合

第十七章 中央銀行的對外金融關係與業務往來

第一節 金融國際化趨勢與中央銀行的對外金融關係

一. 世界經濟一體化和區域集團化

二. 金融國際化趨勢

三. 中央銀行在對外金融關係中的地位

第二節 中央銀行金融監管的國際協作

一. 金融監管國際協作的必要性

二. 國際清算銀行與金融監管的國際協作

三. 金融監管國際協作的內容

第三節 國際貨幣體系與中央銀行貨幣政策協調

一. 國際貨幣體系的發展與變化

二. 國際貨幣政策協調

三. 不同國際貨幣體系下的國際貨幣政策協調

參考文獻