沈誠

捕前曾任淮南奧尼斯達路橋建設開發有限公司總經理。2004年4月5日在北京市二中院的法庭上，檢方指控沈誠涉嫌金融憑證詐騙罪、合同詐騙罪兩項罪名。

在安徽省中部的淮南市，外商並不多見，但沈誠卻早早擁有諾魯共和國國籍，並且擁有香港一家公司即香港奧尼斯達路橋建設開發公司的，“衣錦還鄉”的沈誠，2001年6月還在淮南成立了淮南奧尼斯達路橋建設開發公司，註冊資本達1600萬元。但沈在淮南“赫赫有名”的原因不僅僅是其外籍華人、港商的身份，更因為他出手闊綽，多次捐款“資助”公益性活動，這為他贏得了“億萬富豪”的美稱。同時沈也是當地政府的“座上賓”，在當地政界和警界都受到“熱烈的歡迎和特殊的照顧”。

諾魯“外商”、被譽為“能人”沈誠的金融神話開始崩潰，演變成一場連環詐騙案，包括沈誠在內的10人已被檢方推上法院，涉案金額僅北京就高達1.38億元。2002年12月初，根據公安部的指示，婁底警方將沈誠等犯罪嫌疑人移交北京市公安局偵查起訴。2004年4月北京市人民檢察院經過多方調查取證，連同農行北京丰台科學城分理處系列票據詐騙案合併提起公訴。

據檢察機關指控，1996年至1997年期間，沈誠在北京與農業銀行丰台支行科學城分理處副主任暢廣志等職員勾結，以在科學城分理處存款可獲得20%的高息為誘餌，先後騙取崇文區民政局、中國紅十字會基金會等14家單位1.38億餘元存款。就在中保財產保險有限公司北京朝陽支公司存入第四筆存款時，卻收到一份是否將款項轉出的通知，引起公司疑慮前去驗證，才使這一特大金融憑證詐騙案浮出水面。

沈誠還勾結農行淮南分行八公山辦事處職員張應懷，先與農業銀行漣源市支行訂立合同，然後以收取匯票貼現業務保證金的方法，詐騙1600萬元。有消息稱，這一騙案在全國涉案金額已達5個億。

2001年12月5日，對沈誠來說是他這輩子最倒霉的日子，以涉嫌詐騙農業銀行湖南婁底支行5000萬票據款，被湖南婁底警方在淮南抓獲。

2001年，沈誠成立的淮南奧尼斯達路橋建設開發公司從淮南市政府接到了一筆大單——合肥至徐州的“合徐”高速公路淮南引線工程項目，奧尼斯達承接這個造價4億元人民幣的淮南重點工程，經營期限為30年。這是一塊巨大的“肥肉”。但淮南奧尼斯達公司這個空殼公司無錢可投，於是“空手道”高手沈誠將目光投向了銀行。

2001年8月，沈誠的“馬仔”奧尼斯達董事楊琪和李傳富找到了千里之外的農業銀行婁底漣源支行，聲稱手頭有一筆5000萬元的銀行承兌匯票，因投標開發“合徐”高速公路急需貼現。楊向漣源農行表示願意借款5000萬元，並返還6個點的“好處費”即300萬元作為婁底銀行的贏利。

漣源新城貿易公司在預扣了300萬元的“利潤”之後，匯出了4700萬元現金，卻沒能如約從對方手中拿到5000萬元的承兌匯票，至此，農行漣源市支行錢票兩失。

北京市檢察院提供的多方證據證實此款項屬農行漣源支行，只是通過新城貿易公司賬上匯出而已，奧尼斯達一直與漣源農行洽談以票據融資，而今奧尼斯達公司根本沒有任何承兌票據，顯然構成惡意欺詐。

2001年12月，另一案犯李傳富在河南鄭州落網，此時他正帶著沈誠交待的一項重要任務——處理一筆在鄭州的8000萬元的票據業務，這個更為驚人票據詐騙被警方中途截住。

2002年8月，再次出現在淮南的沈誠被婁底警方抓獲。然而，一石擊破千層浪。沈誠的歸案卻帶出了沉寂多年，金額更為巨大的系列金融憑證詐騙案。

5億元系列大案這一次是發生在北京。

沈誠供認說：“1994年北京市邊防局和海關找我商議辦一家外資公司，當時公安機關不能從事文化娛樂活動，借用我的泰森公司用一下，讓我一邊經營一邊還賬。”

這一年，中外合資格陵蘭公司宣布成立，1995年開始經營。沈誠聲稱自己1996年初開始調到格陵蘭工作，沈並非公司董事會成員，但他卻擁有絕對的控制權，格陵蘭公司章程顯示沈的妻子即為法定代表人、董事長。

沈誠的到來，為格陵蘭公司帶來了“巨大的變化”，“做資金”成了主要業務。他認識了中國農業銀行丰台區支行科學城分理處的暢廣志（分理處副主任）、溫庭泉和賀旭昌，麻將桌上的交情讓他們走在了一起，一個石破天驚的計劃在嘩嘩的搓麻聲中孕育成熟了。

這個內外勾結、一條龍的偽造定期存單騙取存款單位支票和存款的行動於1996年5月開始實施，沈誠幕後指揮了這一個個騙局。

騙局的設置充滿誘惑。首先為存款者開出了20%的年利率，比當時的法定存款利率要高10個百分點，“並且還是存入四大國有銀行之一的農業銀行，風險幾乎為零。”受騙的北京利達匯通房地產開發公司在證言中寫道。不過這隻解決了“做資金”第一步，如何拉到資金成了關鍵。沈誠制定了激勵計劃，誰需要資金，就先找一些單位到科學城分理處存款，然後存單金額的70%用於貸款，貸款由格陵蘭公司和拉存款者均分，即各獲得35%。

中煤建設開發公司成為第一個“倒霉蛋”，1996年5月他們經介紹將400萬元的存款存入了科學城分理處，存單為定期一年。1997年1月中國農業機械化科學研究院步其後塵，存入300萬定期存單。1997年4月北京利達匯通房地產開發公司存入1001萬，定期一年。1997年4月華潤集團公司用於哈爾濱公司的1500萬裝修存入科學城分理處，定期一年。1997年6月中國紅十字會存入5000萬元，定期一年。1997年1月、4月、6月中保財產保險有限公司北京朝陽區支公司分別存入三張1000萬元的定期存單。

然而，中保財產保險有限公司北京朝陽區支公司發現了端倪。為方便幫助他人貸款，中保朝陽支公司在農行科學城分理處開設了一個戶頭，又存入1855萬元，不久他們卻接到通知，問是否將款項轉出。這引起了中保財險朝陽分公司的疑慮，他們拿出此前的三張定期存單，到其他銀行網點進行驗證，結果卻令他們目瞪口呆，三張存單均系偽造。

一系列金融憑證詐騙案由此浮現，但此時大多數資金已經被格陵蘭公司轉移，並彌補此前詐騙資金鏈條上的一個又一個窟窿。

經婁底警方查證，除北京外，沈誠團伙還在吉林、山東、河南等地詐騙約2億元。而據警方不完全統計，1996年至2001年5年間，沈誠等在全國各地的總涉案金額就超過5億元。

1988年7月，因涉嫌詐騙上海一家公司100餘萬元，沈誠被上海市公安局長寧分局收審；1991年10月，因涉嫌詐騙南京熊貓電子有限公司300台彩電，沈誠被南京市公安機關收審；1994年，在長春市電信局的一筆外匯業務中，因涉嫌詐騙對方1200萬元美金，沈誠被長春市公安局刑拘。

不過，他都沒有在鐵窗之中度過幾天，每一次他都匪夷所思的成功脫身。當時負責抓捕沈誠歸案的婁底市公安局經偵支隊偵查員李放感到不可思議，“（當地）公安機關抓了他，他從另一個地方騙點錢還了，損失追回來了，就放了，使他得不到應有的懲罰”。

農業銀行科學城分理處部分工作人員與格陵蘭公司的詐騙手法如此簡單但卻駭人聽聞：存款不直接進入農行賬戶，為存款者填制假存單，並加蓋假的公章，資金在農行體外循環，一部分款項打入格陵蘭公司賬戶進行資金運作，一部分直接轉給拉來存款方作為貸款。

經北京警方查證，1996年，沈誠與農行科學城分理處暢廣志、溫庭泉等人密謀之後，給了格陵蘭公司職員郭孝軍2萬美元，派其前往福建找郭的妹夫陳鳴放購買農業銀行假存單，並偽造了農行科學城分理處的各種公章。郭孝軍“不負使命”，不日之後帶回了所需的一切造假工具。

他們分工明確。涉案的格陵蘭公司徐明和北郵華宇通訊技術公司總經理葉小新，負責在外拉存款，並將存款戶帶到科學城分理處。而格陵蘭公司的葛雷則幾乎坐班於科學城分理處，每到存款客戶到來時，葛雷便穩坐於科學城分理處主任室冒充分理處主任，而暢廣志（分理處副主任）此時就會自動離開辦公室，不過僅有此仍然難以行騙成功。因為進賬等手續還需要到櫃檯辦理，而身為科學城分理處出納組長的賀旭昌和會計溫庭泉將操刀辦理這些手續，這樣一條龍的造假手續便毫無接縫的完成了。

這些既能為農行科學城分理處拉來存款，又為個人帶來好處的“操作”，不久便超出了暢廣志等人的預料。交由格陵蘭公司運作的款項出現了愈來愈大的窟窿，但此時他們已無法收手，他們在通向深淵的道路上愈走愈遠。