商業銀行管理
劉惠好編著圖書
《商業銀行管理》是2009年10月1日中國金融出版社出版的圖書，作者是劉惠好。本書全面系統的講解了關於商業銀行的知識。
劉惠好，女，1962年出生，湖南衡陽市人。經濟學博士，教授，博士生導師。現任中南財經政法大學金融研究所所長，中國民主建國會中央委員會委員，民建中央婦女委員會副主任、民建中央監督委員會委員，民建湖北省委經濟委員會主任。丹麥哥本哈根商學院訪問學者(1994--1995年由國家公派)，曾短期進修於世界銀行學院、韓國經濟發展研究院和新加坡管理學院。主要研究方向為銀行經營管理和國際金融，先後主編、參編著作10餘部，在《管理世界》、《財貿經濟》、《宏觀經濟研究》、《經濟日報》等權威或主流報刊發表學術論文近百篇。曾主持世界銀行和亞洲開發銀行等國際金融機構委託研究課題，主持或參與國家級、省部級社科基金課題以及其他橫向課題10餘項。科研成果獲省部級及其他獎項6項，多項課題中的改革建議被省部級機關採納應用。
本教材介紹商業銀行在管理理念、管理方法、業務經營範圍和經營方式等方面的創新與改革發展，內容包括三大部分，即商業銀行基礎理論、商業銀行業務管理、商業銀行風險管理，力求突出以下特點：充分反映商業銀行經營管理的新理念、新方法、新業務，強調商業銀行經營管理的核心問題——風險管理，注重根據我國國情探索商業銀行改革與發展的具體做法，理論性與應用性有機結合。
本教材適合高等院校經濟類、管理類專業本科學生使用，也可作為財經類專業研究生的教學參考書以及商業銀行從業人員培訓輔導書。
第一章 商業銀行組織結構及發展趨勢
第二章 商業銀行財務分析與業績評估
第三章 資產負債管理理論與方法
第四章 資本管理
第五章 存款管理
第六章 非存款負債及表外融資管理
第七章 資金來源的成本管理
第八章 銀行資金運營概述
第九章 貸款管理
第十章 投資管理
第十一章 中間業務管理
第十二章 信用風險管理
第十三章 流動性風險管理
第十四章 市場風險管理
第十五章 操作風險管理
作者：（美）彼得 S.羅斯，（美）西爾維婭 C.赫金斯 著，劉園 譯註
ISBN：9787111355397
出版社：機械工業出版社
出版日期：2011-8-1
定價：88.00元
頁數：691 版次：1-1
《商業銀行管理(英文版。原書第8版)》是一本極具代表性的國際金融著作，它系統介紹了現代商業銀行經營管理的基本原則、主要方法和最新發展。對美、日、德等發達國家銀行業混業經營的爭議、非銀行金融機構對銀行業的滲透、金融控股公司在整個銀行業咄咄逼人的競爭態勢、新型不動產抵押貸款和新型服務交付工具的應用與擴張、各國央行地位和作用的變化、《巴塞爾協議》對金融風險監管政策的變化等都做了詳細的探討。《商業銀行管理(英文版。原書第8版)》精心設計了大量的案例、習題及趣味性內容，是前7版基礎上的提升與升華。
《商業銀行管理(英文版。原書第8版)》適用於高校金融專業師生、金融從業人員以及金融愛好者。
本書是一本極具代表性的國際金融著作，它系統地介紹了現代商業銀行經營管理的基本原則、主要方法和最新發展。本書具有較強的實用性和可操作性，堪稱一本最全面、最具權威的商業銀行管理書籍。適用於高校師生、金融從業人員及金融愛好者。
出版說明
導讀
作者簡介
前言
致謝
致讀者
術語表
教學建議
第1章 變化中的金融服務部門概覽 1
1.1 導言 1
1.2 什麼是銀行 2
1.3 金融系統以及競爭性金融機構 5
1.4 銀行與其競爭者向公眾提供的服務 8
1.5 影響所有金融機構的主要趨勢 16
1.6 《商業銀行管理(英文版。原書第8版)》內容安排 18
小結 20
重要術語 21
習題 21
網上習題 22
參考文獻 25
附錄1a 銀行業和金融服務部門的就業機會 25
第2章 政府政策及監管對銀行業和金融服務業的影響 29
2.1 導言 29
2.2 銀行監管 30
2.3 主要的銀行法規 33
2.4 21世紀出現的新法律、法規和監管策略 43
2.5 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管 49
2.6 中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響 52
小結 58
重要術語 59
習題 59
網上習題 60
參考文獻 62
第3章 銀行及金融服務業的組織與結構 65
3.1 導言 65
3.2 商業銀行業的組織與結構 66
3.3 銀行公司的組織結構 68
3.4 銀行業組織結構和類型概覽 71
3.5 跨州銀行業以及1994年的《瑞格爾—尼爾跨州銀行和分行效率法案》 81
3.6 一種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司 83
3.7 兼并和收購正在重塑金融服務部門的組織結構 85
3.8 銀行主要競爭者組織結構的變化 85
3.9 規模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎 87
3.10 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業績的影響 89
小結 92
重要術語 93
習題 93
網上習題 94
參考文獻 96
第4章 設立銀行、分支機構、自動櫃員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業務 99
4.1 導言 99
4.2 特許設立新金融服務機構 100
4.3 美國銀行特許程序 101
4.4 監管機構經常向新設銀行的創建者提出的問題 102
4.5 決定申請銀行許可證的主要考慮因素 103
4.6 新特許設立銀行的數量和特點 104
4.7 新設金融機構的業績 104
4.8 設立全方位服務分支機構：選址與設計 106
4.9 自動有限服務設施的設立和監管 113
4.10 家庭銀行與辦公室銀行 117
4.11 未來金融服務設施 120
小結 123
重要術語 123
習題 124
網上習題 125
參考文獻 127
第二部分 金融機構的業績和財務報表
第5章 銀行及其主要競爭者的財務報表 129
5.1 導言 129
5.2 銀行資產負債表和利潤表概述 130
5.3 資產負債表（經營狀況報表） 131
5.4 利潤表的構成 145
5.5 主要非銀行金融機構的財務報表 151
5.6 財務報表的主要特點 153
小結 154
重要術語 155
習題 155
網上習題 160
參考文獻 164
附錄5a 金融服務業的信息來源 164
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估 167
6.1 導言 167
6.2 銀行績效評估 168
6.3 銀行主要競爭對手的績效指標 189
6.4 規模對績效的影響 191
小結 192
重要術語 193
習題 193
網上習題 197
參考文獻 200
附錄6a 利用財務槓桿和其他的分析工具跟蹤金融機構績效：銀行業績統一報告和銀行控股公司績效報告 201
第三部分 資產—負債管理技術與風險規避
第7章 變動利率風險管理：資產—負債管理和久期技術 209
7.1 導言 209
7.2 資產—負債管理策略 210
7.3 利率風險：最嚴峻的管理挑戰之一 211
7.4 利率風險規避的目標之一 218
7.5 作為風險管理工具的久期概念 228
7.6 利用久期規避利率風險 231
7.7 久期缺口管理的局限性 238
小結 239
重要術語 240
習題 240
網上習題 243
參考文獻 246
8.1 導言 247
8.2 衍生合同的使用 248
8.3 金融期貨合約：以事先確定的價格在未來進行證券交易 250
8.4 利率期權 262
8.5 銀行期貨和期權交易的規定與會計準則 268
8.6 利率互換 269
小結 277
重要術語 278
習題 278
網上習題 281
參考文獻 283
9.1 導言 285
9.3 銷售貸款以籌集資金降低風險 295
9.4 備用信用證可降低不支付或不履約的風險 297
9.5 信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的合約 301
小結 307
重要術語 307
習題 307
網上習題 309
參考文獻 311
第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務管理 313
10.1 導言 313
10.2 金融機構可以利用的投資工具 314
10.3 常見的貨幣市場投資工具 315
10.4 常見的資本市場投資工具 319
10.5 新出現的投資工具 320
10.6 銀行實際持有的投資證券 322
10.7 影響投資證券選擇的因素 324
10.8 投資期限策略 335
10.9 期限管理工具 338
小結 342
重要術語 343
習題 343
網上習題 345
參考文獻 349
第11章 流動性與準備金管理策略及政策 351
11.1 導言 351
11.2 流動性的需求和供給 352
11.3 為什麼金融機構要經常面對重大的流動性問題 354
11.4 流動性管理策略 355
11.5 預測流動性需求 358
11.6 法定準備金和貨幣頭寸管理 370
11.7 選擇準備金來源的影響因素 378
11.8 全球央行的準備金要求 380
小結 380
重要術語 381
習題 381
網上習題 385
參考文獻 387
第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務的管理和定價 389
12.1 導言 389
12.2 銀行及其他存款機構提供的存款服務類型 390
12.3 不同類型存款的利率 393
12.4 存款相關服務的定價 398
12.5 存款的成本加利潤定價法 398
12.6 採用邊際成本確定存款利率 400
12.7 基於與客戶整體關係的存款定價法 406
12.8 基本（生命線）銀行服務：對低收入客戶的重要服務 408
小結 410
重要術語 411
習題 411
網上習題 413
參考文獻 417
第13章 非存款負債的管理 419
13.1 導言 419
13.2 負債管理和客戶關係原則 419
13.3 可利用的各種非存款資金來源 422
13.4 其他非存款資金來源的選擇 435
小結 443
重要術語 444
習題 444
網上習題 446
參考文獻 449
第14章 投資銀行業務、保險及其他費用收入來源 451
14.1 導言 451
14.2 投資銀行業務 452
14.3 投資產品銷售 458
14.4 費用收入來源之一：信託服務 462
14.5 保險相關類產品的銷售 464
14.6 金融服務多元化的好處 467
14.7 金融機構內部的信息流 470
小結 472
重要術語 473
習題 473
網上習題 474
參考文獻 477
第15章 資本管理 479
15.1 導言 479
15.2 資本的職能 480
15.3 資本和風險 481
15.4 資本的類型 484
15.5 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本 486
15.6 關於國際資本標準的《巴塞爾協議》：發達國家的歷史性協議 488
15.7 美國資本標準的變遷 500
15.8 如何滿足資本要求 502
小結 507
重要術語 508
習題 508
網上習題 511
參考文獻 512
第六部分 為企業和消費者提供貸款
第16章 貸款政策與程序 515
16.1 導言 515
16.2 貸款的種類 516
16.3 信貸監管 519
16.4 貸款的程序 522
16.5 信用分析：優良貸款的決定因素 524
16.6 貸款客戶的信息來源 531
16.7 典型貸款協議的構成 533
16.8 貸款審查 536
16.9 問題貸款處理 537
小結 539
重要術語 539
習題 540
網上習題 542
參考文獻 544
第17章 企業貸款和定價 547
17.1 導言 547
17.2 企業貸款簡史 548
17.3 企業貸款的種類 548
17.4 短期企業貸款 548
17.5 長期企業貸款 552
17.6 企業貸款申請分析 554
17.7 客戶財務報表的財務比率分析 556
17.8 比較企業客戶的績效與其所在行業的整體績效 563
17.9 根據企業財務報表編製現金流量表 566
17.10 企業貸款定價 573
小結 580
重要術語 581
習題 581
網上習題 585
參考文獻 586
第18章 消費信貸、信用卡和房地產貸款 589
18.1 導言 589
18.2 個人和家庭貸款的種類 590
18.3 消費信貸的特點 593
18.4 消費信貸申請評估 594
18.5 消費信貸申請範例 596
18.6 消費信貸的信用評分 599
18.7 消費信貸適用的法律法規 603
18.8 房地產貸款 607
18.9 新的聯邦破產法規 613
18.10 消費信貸和房地產貸款定價：貸款利率及其他條款的確定 614
小結 621
重要術語 621
習題 622
網上習題 625
參考文獻 626
第七部分 未來金融業的全球管理
第19章 金融服務業中的收購與兼并 629
19.1 導言 629
19.2 兼并方興未艾 630
19.3 金融服務業內兼并迅速發展的動因 632
19.4 選擇合適的兼并對象 636
19.5 通向增長的兼并之路 639
19.6 完成兼并交易的方式 640
19.7 美國的銀行兼并法規 641
19.8 歐洲與亞洲銀行兼并新規則 645
19.9 如何成功兼并 646
19.10 金融機構兼并的研究 648
小結 651
重要術語 652
習題 652
網上習題 654
參考文獻 655
第20章 國際銀行和銀行金融服務業的未來 659
20.1 導言 659
20.2 國際銀行的組織形式 660
20.3 國際銀行監管 663
20.4 銀行在國際市場上提供的服務 666
20.5 國際銀行未來面臨的問題 676
20.6 銀行和金融服務業的未來 682
小結 686
重要術語 687
習題 688
網上習題 690
參考文獻 690
