資金日常管理
資金日常管理
資金日常管理是指及時對企業的流動資金及日常財務收支進行管理,它以制定短期財務計劃為主要管理,方法,以保證各項資金的收支平衡。
資金日常管理包括以下內容:
1.賬戶的管理。包括各種外部和內部賬戶的開設、註銷、凍結等的管理,外部存款賬戶最高存款限額的管理。
3.對內、對外的存貸款管理業務。包括對內部成員單位的信用額度進行評價和指定貸款額度,資金拆借、擔保的管理。
4.利息計算。包括定期計算各種內、外部賬戶的利息,並能夠自動划賬。
5.資金的管理與監控。包括隨時了解各公司的資金預算執行情況,隨時了解各公司的資金流量、流向和餘額情況。
6.投資管理。
7.票據管理。
日常資金管理工作包括四個方面:
1.建立健全的貨幣資源管理制度。嚴格職責分工和審批授權制度。貨幣資金的管理職責與記賬職責要分離,由不同職責的人員共同完成。企業貨幣資金的使用與支付要有嚴格的授權和審批制度。