金融理財規劃

《金融理財規劃》全面介紹了金融理財規劃的基礎理論；系統地介紹了金融理財規劃的基本工作流程和金融理財規劃的工具與技術；以案例為基礎詳盡地分析了如何實現金融規劃的動態平衡，並介紹了金融理財規劃的評估等技能；最後，通過對三個比較典型的綜合性金融理財規劃案例的分析，使讀者能夠較為熟練地撰寫金融規劃報告。《金融理財規劃》可作為高等院校財經類、管理類專業有關課程的教材，也可供金融從業人員作為實務閱讀參考。《金融理財規劃》的學習要點和複習思考題將另行單獨成冊出版。

本系列教材作為金融理財專業建設的標誌性成果，具有鮮明特點。第一，超前性。吸收了西方發達國家金融理財的理論和方法，對我國的理財實踐具有一定的借鑒意義。第二，創新性。教材的理論結構和內容體系思路新穎、體例獨特。第三，應用性。充分體現了應用型本科教學和金融理財專業特色，將基礎知識、專業理論和理財實踐融為一體。

第一章 金融理財規劃概述

第一節 概述

一、背景

二、概念界定

三、理財目標及目標設定

第二節 金融理財規劃的資產選擇

一、固定收益類證券

二、股票資產

三、基金類資產

四、金融衍生工具

第三節 金融理財規劃的指導原則

一、經濟效益原則

二、量入為出原則

三、科學管理原則

四、利益協調原則

五、全面並重原則

本章小結

第二章 金融理財規劃的理論基礎

第一節 有效市場理論

一、有效市場理論的產生

二、有效市場理論的主要內容

三、有效市場的分類

四、有效市場理論的檢驗

五、對有效市場理論的評論

第二節 投資者行為理論

一、個人投資者的非理性行為

二、金融心理學的解釋

第三節 現代投資組合理論

一、基本理論假設

二、證券組合及其風險分散

三、投資組合理論的主要內容

四、資本資產定價理論

第四節 風險和收益的關係

一、風險及風險的度量

二、收益及收益的度量

三、風險和收益的關係

本章小結

第三章 金融理財規劃的工作流程

第一節 財富約束與理財需求分析

一、影響理財決策的因素

二、財富約束和理財需求分析

第二節 投資理財環境分析

一、宏觀經濟環境分析

二、宏觀經濟政策對金融市場的影響

三、金融市場環境分析

四、財務指標分析

五、社會環境分析

第三節 金融理財規劃中的資產配置

一、資產配置的風格

二、資產配置的策略

三、資產配置的投入

第四節 主要的資產配置方法

一、動態資產配置方法

二、其他資產配置方法

本章小結

第四章 金融理財規劃的技術與工具

第一節 概述

第二節 了解客戶基本信息

一、需要了解的基本信息

二、常用的工具

第三節 構建共同投資理念

一、共同投資理念的重要性

二、投資理念矩陣

第四節 開展資產配置

一、可供選擇資產類型

二、資產配置樹形圖

三、資產配置矩陣

第五節 制定投資策略報告

一、投資策略報告的作用

二、投資策略報告的基本要素

三、投資策略報告(說明書)範例

本章小結

第五章 金融理財規劃方案的動態平衡

第一節 動態平衡的原因與實施步驟

一、動態平衡的原因

二、動態平衡的實施步驟

三、動態平衡的調整標準

第二節 動態平衡的範圍與方法

一、動態平衡的範圍

二、動態平衡的方法

三、動態平衡的實施手段

第三節 動態平衡的簡單評價

一、動態平衡的優點

二、動態平衡的缺點

本章小結

第六章 金融理財規劃的方案評估

第一節 金融理財風險評估

一、我國金融資產風險

二、風險評估方法

三、資產類型的收益一風險特徵

第二節 資產收益率分析

一、美國長期資產收益簡要分析

二、不同時期和不同資產類別的業績分析

三、投資工具的波動率

第三節 風險調整業績評估——以基金為例

一、收益率與風險計算

二、單位風險收益率調整法

三、差異收益率調整法

四、風險調整指標法

五、風險調整業績評估方法比較

本章小結

第七章 金融理財規劃案例

第一節 青年家庭理財規劃案例

一、財務現狀和理財目標

二、財務指標分析和風險偏好評估

三、理財規劃方案設計

四、理財方案評估與執行

五、理財方案監控和調整

第二節 高收入中年家庭理財規劃案例

一、客戶基本信息分析

二、理財目標設定和財務需求分析

三、家庭理財規劃建議

四、理財規劃方案評估

第三節 老年退休家庭理財規劃案例

一、家庭基本狀況

二、經濟環境和財務結構分析

三、理財目標設定

四、理財規劃方案設計

五、方案評估與調整

參考文獻