金融創新與制度創新

本書在關注全球金融市場一體化的同時，針對近年來我國金融創新實踐，從制度、理論及實踐層面對金融主體的創新、金融行為的創新、金融客體的創新以及金融創新所形成的法律關係進行了研究。

全書共分三篇15章。上篇：金融創新、制度創新及基本原則；中篇：金融創新的主體與行為；下篇：金融創新與金融調控、金融監管。

本書認為，金融創新不僅是金融社會關係的變革，也是金融法律制度和金融監管的革命，是市場機制和法律機制互動的過程與結果。本書可作為法學、經濟學、金融學、管理學等專業的學習參考用書。

陶廣峰，安徽人，南京大學法學院教授，中國經濟法研究所所長，博士生導師；主要從事經濟法理論、經濟法哲學、宏觀調控法、社會保障法以及法理學、比較法學、法律文化學等研究；主要學術成果有：《經濟法原理》、《金融創新與制度創新》、《比較侵權行為法》、《法理學》、《文明的腳步——絲綢之路與法律文化研究》、《中西法律學說發展歷程》等專著十餘部，並在《法學研究》、《中國法學》等法學學術刊物發表論文一百餘篇，主持並完成國家社會科學基金項目兩項及其他科研項目十餘項。

前言

上篇 金融創新、制度創新及基本原則

第一章 金融創新與制度機理

第一節 金融創新

一、創新和金融創新

二、主體創新

三、行為和客體創新

第二節 理論基礎和現實必要性

一、理論基礎

二、現實必要性

第三節 金融創新與法律規制

一、市場規則與金融創新的對立統

二、法律及文化因素制約

三、制度環境和技術發展

四、金融創新行為的法律規制

五、政府的作用

第二章 金融風險控制

第一節 金融風險的概念及其影響

一、金融風險的概念

二、金融風險與實體經濟的關係

第二節 金融風險控制

一、金融風險與金融創新

二、法律制度和風險控制

第三章 金融制度創新

第一節 金融創新和法律制度

一、金融法律制度

二、金融創新和制度創新

三、處理好創新和制度移植的關係

第二節 金融制度創新的基本原則

一、效率原則

二、民主立法的原則

三、謹慎性原則

四、鼓勵金融創新的原則

五、尊重國際規則和借鑒先進立法的原則

第三節 金融制度改造與體系建設

一、金融制度改造

二、金融制度體系建設

第四章 從分業走向混業

第一節 從分業走向混業是金融體系演變的趨勢

一、兩種模式及演變趨勢

二、混業經營的市場需求和理論支持

三、現實壓力

四、制度借鑒

第二節 漸進式演變

一、初級階段——量變階段

二、發展階段——部分質變階段

三、升華階段

第三節 我國金融法律制度的漸進式變革

一、《商業銀行法》、《證券法》、《保險法》的修改

二、行政法規和規章的制定與修改

中篇 金融創新的主體與行為

第五章 商業銀行法制改革

第一節 現代企業制度

一、現代企業制度的基礎是產權清晰

二、法人治理結構

三、國有銀行股份制改革的新起點

四、上市制衡機制

五、信息披露制度

第二節 風險控制和安全保障法律制度

一、資產負債管理和資產風險管理

二、資本充足率

第六章 網路銀行的法律規制

第一節 網路銀行的發展促使法制變革

一、網路銀行的內涵及發展情況

二、網路銀行的發展凸顯法制的滯后

第二節 網路銀行法律行為的規制

一、網路銀行對傳統法律行為的挑戰

二、網路銀行法律行為的規制

第三節 客戶利益保護的法律規制

一、電子合同的格式條款與客戶利益保護

二、民事責任的承擔與客戶利益的保護

三、客戶隱私權的保護問題

第四節 網路銀行監管的法律規制

一、加強網路銀行監管的必要性

二、網路銀行對銀行監管制度的挑戰

三、網路銀行監管法律制度的完善

第七章 中小金融機構的改革和制度創新

第一節 中小金融機構與中小企業

一、中小金融機構與中小企業的關係

二、銀企關係的創新——關係型銀企關係

第二節 農村合作金融改革

一、農村信用社的定位

二、農村信用社的現狀

三、農村信用社的改革

第八章 保險創新及其制度機制

第一節 保險保險法保險創新

一、保險

二、保險法

三、保險創新

四、法律應當放寬保險基金的運用方式

五、保險公司資本來源創新——次級定期債務

第二節 業務合作與創新

一、保險和銀行

二、保險與證券

三、保險與信託

第三節 健康保險和責任保險

一、健康險的創新

二、責任保險

第九章 證券公司和投資銀行

第一節 證券公司和投資銀行

一、證券公司

二、投資銀行

三、法律制度對證券公司及其創新的影響

第二節 從通道制到保薦人制

一、通道制

二、保薦人制度

第三節 證券公司的經紀業務

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