“斷卡”行動

2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會，決定自10月10日起，在全國範圍內開展“斷卡”行動。

2021年6月，工信部、公安部發布通告，部署依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯網際網路賬號工作，明確凡是實施非法辦理、出租、出售、購買和囤積電話卡、物聯網卡以及關聯網際網路賬號的相關人員，自通告發布之日起，應停止相關行為，並於2021年6月底前主動註銷相關電話卡、物聯網卡以及關聯網際網路賬號。

2021年7月，工業和信息化部深入貫徹落實習近平總書記關於打擊治理電信網路詐騙犯罪工作的重要指示精神，堅持以人民為中心，聚焦當前行業治理難點和群眾痛點，近期聯合公安部發布了《關於依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯網際網路賬號的通告》，指導電信企業建立高風險電話卡“二次實人認證”制度，集中對公安機關通報的涉案電話卡、高風險電話卡以及關聯網際網路賬號進行了系統清理整治，著力切斷電信網路詐騙通信渠道。自今年5月以來，首批依法關停公安機關通報的涉案電話卡6055張，處置涉案關聯網際網路賬號18552個，組織對1536.17萬張“睡眠卡”等高風險電話卡進行了二次實人認證和處置，有力打擊了各類違規辦卡、養卡屯號行為。從公安機關通報看，近期全國電信網路詐騙犯罪立案數據環比下降了14.3%，案件持續高發的勢頭到了一定遏制。

2021年7月16日下午，北京市通信管理局針對小米移動電話卡實名制落實不到位的問題，嚴肅約談了小米移動主要負責人。2021年8月3日，上海警方成功搗毀一個以免費送禮物騙取實名登記手機卡的犯罪團伙，抓獲以管某為首的5名犯罪嫌疑人，當場繳獲電話卡1500餘張。經查，管某等人自2020年8月起，在沒有獲取通訊公司授權的情況下，以贈送油、米等方式，誘騙他人使用真實身份辦理電話卡實名登記，並以需要激活手機卡等各種理由，強行留下電話卡。隨後這些手機卡被賣給詐騙團伙。

2021年8月10日，中國電信啟動了“斷卡”行動。

“斷卡”行動斷的是哪些卡

（一）手機卡：既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。

（二）銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

為什麼要“斷卡”

（一）危害特別大。“實名不實人”的“卡”，很可能被用於電信詐騙、網路販毒、網路賭博等犯罪。據統計，每年網路賭博流出的資金就達萬億級別，難以追查和打擊。

（二）時機成熟。2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法出台了多個關於打擊治理電信網路新型違法犯罪的文件、法律解釋。

有哪些“斷卡舉措”

（一）打擊

1.開卡團伙：利用管理漏洞為大批量開卡提供便利的“內鬼”

2.帶隊團伙：誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙

3.收卡團伙：接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙

4.販卡團：接收卡，並層層販賣賺取差價的人員

（二）整治

1.重點地區：“涉案”兩卡的開辦地、戶籍地；“涉案”兩卡的中轉地

2.重點行業：金融行業，主要包括各銀行網點、第三方支付機構；通訊行業，三大運營商、虛擬運營商，也包括代理、線上渠道等

（三）懲戒

1.懲戒“兩卡”違法失信人或單位

2.對出租、出售、出借、購買銀行卡的，暫停5年內銀行賬戶非櫃面業務和支付賬戶所有業務，不得開立新賬戶。

指哪些卡：斷卡行動中的“卡”是指哪些卡。

01妥善保管

妥善保管身份證、銀行卡、網銀U盾、手機等，不借給他人使用；不隨意丟棄刷卡交易憑條；不向任何人發送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。

02有效防範

不點擊簡訊、網路聊天工具或網站中的可疑鏈接，不登陸非法網站；慎掃不明來歷二維碼；不輕信陌生電話；使用資金較少的銀行卡用於網路支付等。

03及時報警

如個人相關信息泄露或銀行卡被盜刷，應儘快掛失銀行卡，並及時向公安機關報案，提供有關證據配合公安機關開展案件調查。

2021年3月份，昆明市公示首批懲戒電詐幫凶名單614人，公安機關認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶，且被用於電詐犯罪造成損失的失信用戶，僅保留1張銀行卡，5年內不得新開賬戶、暫停非櫃面業務、支付賬戶所有業務。從懲戒結果來看，名單中614人，5年內禁用微信、支付寶等網上支付。

2021年5月，據央行公布的《2020年支付體系運行總體情況》顯示，截至2020年末，中國共開立個人銀行賬戶124.61億戶，同比增長10.43%，增速同比下降1.64個百分點，人均擁有銀行賬戶數達8.9戶。

2020年10月至2021年6月，全國公安機關會同檢察院、法院、通訊、金融等部門聯合開展“斷卡”行動，共打掉“兩卡”違法犯罪團伙1.5萬個，繳獲涉詐電話卡373.3萬張、銀行卡56.6萬張，懲戒“兩卡”失信人員17.3萬名，整治違規行業網點、機構1.8萬家，從源頭上全力遏制電信網路詐騙犯罪高發態勢。

2021年至2021年6月，工信部部署開展“斷卡2.0”專項行動，集中清理涉詐電話卡5682萬張；人民銀行組織開展集中整治行動，清理整治涉詐銀行賬戶2.8億個；中央網信辦全力加強網路技術反制，封堵涉詐網址55萬個。各地黨委政府切實加強源頭治理，嚴防涉詐人員外流作案，嚴防形成詐騙窩點，強力清除涉詐黑灰產，堅決剷除詐騙犯罪土壤。

2021年5月至2021年8月，黑龍江省公安廳刑偵總隊帶領哈爾濱、綏化兩地公安機關在全國多地打掉了一個由境外犯罪集團金主指揮的特大跨境涉詐洗錢犯罪團伙。共抓獲犯罪嫌疑人166人，查扣涉案銀行卡(U盾)600餘套、手機300餘部、電腦70餘台，累計核查涉案資金1.8億餘元。這是“斷卡行動”開展以來，黑龍江省摧毀最大的電詐洗錢犯罪集團。

2021年9月26日從貴州省公安廳獲悉，貴州遵義警方通過近兩個月的努力，成功破獲一起特大“兩卡”新型專業洗錢犯罪團伙案件。該案共計抓獲涉案嫌疑人52人，擬作懲戒331人，破獲全國電信詐騙案件332起，認定掩飾隱瞞涉案金額956萬元，查扣涉案資產價值300餘萬元、作案手機51部、電腦15台、銀行卡511張。

最高人民法院、最高人民檢察院《關於辦理非法利用信息網路、幫助信息網路犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》中規定，出售、出租、出借銀行卡或支付賬戶給犯罪分子使用，可能涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪，如果情節嚴重，可處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。

2020年12月25日，中信銀行發布《關於清理個人長期不動戶及個人開立多個結算賬戶的公告》，針對個人長期不動戶，賬戶餘額低於10元（含）以下及同一客戶在銀行持有一百個及以上正常或未激活的個人結算賬戶進行過清理工作。2021年4月份，再發《關於開展存量個人賬戶清理工作的公告》，此次主要針對的是超出規定數量的I類、II類和III類卡。

2021年5月，工商銀行發布《關於清理長期不動個人銀行賬戶的通告》表示，2021年7月起將對用戶長期不用的個人銀行賬戶（借記卡和活期存摺）開展清理工作。

2021年5月，光大銀行公告稱，會對個人睡眠賬戶、長期不動賬戶開展清理，重點從一人持有4張以上該行I類卡的情況開始梳理。此前，平安銀行、興業銀行也均發布清理存量賬戶的公告。其清理範圍包括“一人多賬戶”和“長期不動戶”。

5月12日，工業和信息化部在北京召開信息通信行業防範治理電信網路詐騙工作電視電話會議。

會議指出，工業和信息化部始終高度重視防範治理電信網路詐騙工作，多措並舉持續整治重點業務和突出問題，積極推進技術手段建設，支撐配合公安機關嚴打電信網路詐騙犯罪，取得階段性成效。2020年以來，信息通信行業充分發揮技術手段作用，持續加大電話卡治理力度，累計攔截涉詐電話7.3億次、簡訊15.5億條，處置涉詐號碼1865萬餘個，為公安機關提供線索近100萬條，協助勸阻受害用戶293萬人，有力維護了人民群眾的財產安全。

會議對信息通信行業防範治理電信網路詐騙工作進行了全面部署，強調要突出源頭治理與綜合治理，全面構建行業反詐工作體系。一是健全部省兩級行業主管部門與公安機關協作配合機制，完善部、省、企協同的行業聯動工作機制，形成統一聯動、責任明晰、機制暢通、運轉高效的工作體系。二是堅持技管結合、以技管網，統籌調度全行業反詐技術資源，提升部省兩級反詐平台能力，強化重點業務技術監管能力建設，構建起全國一體化的技術防控體系。三是嚴肅落實責任，強化電話卡、物聯網卡等重點業務風險整治，下大力氣解決一批重點難點問題，堅決從根源上堵住行業問題漏洞。四是進一步提升大數據涉詐線索分析能力，壓緊壓實電信和網際網路企業安全管理責任，鞏固深化反詐長效治理機制。

針對當前行業治理中最為緊迫的電話卡、物聯網卡管理問題，會議要求在前期工作基礎上，進一步聚焦突出問題，以更為嚴格的精準治理措施，更加深入地推進“斷卡行動”：一是建立完善“二次實人認證”、快速停復機協同工作機制；二是強化異常卡監測發現，著力清理整頓“睡眠卡”、“靜默卡”、“一證多卡”、虛擬運營商存量卡等高風險號卡；三是加大對涉詐網際網路賬號及網上涉詐信息的關聯處置力度；四是通過強化績效考核、優化調整考核指標、建立掛牌整治制度等方式進一步夯實企業反詐責任體系。

近日，中國信息通信研究院副院長、信息通信行業反詐中心負責人魏亮表示，當前，“賭博殺豬盤”、“刷單貸款”、“投資理財”等詐騙行為頻繁發生，我國電信網路詐騙形勢依然嚴峻。據公安機關統計，2020年全國共破獲電信網路詐騙案件32.2萬起，抓獲犯罪嫌疑人36.1萬名，同比分別上升60.8%和121.2%。詐騙形勢依然嚴峻，且呈現以下新趨勢新特點：一是詐騙手法不斷翻新，據統計，2020年監測發現新型詐騙手法300餘種，其中購物類、貸款類詐騙較為多發，佔比分別達40%、30%。

二是技術對抗性日益增強，“貓池”、GOIP等技術工具被犯罪分子大量運用，“殺豬盤”等典型詐騙手法存活周期長，且涉及婚戀交友、即時通訊、資金支付等多個業務平台，讓用戶防不勝防。

三是網際網路詐騙形勢嚴峻，隨著治理工作的深入，詐騙呈現從電話詐騙向網際網路詐騙轉移趨勢。統計，去年電信網路詐騙案件85%以上是通過QQ、微信實施，30%以上是通過支付寶轉移贓款。

四是有組織犯罪猖獗，涉詐窩點從境內轉移到境外，倒賣電話卡和網路賬號、盜取販賣個人信息、製作銷售網路黑客工具等黑灰產業鏈不斷升級，電信網路詐騙已經成為貫通上中下游各環節的有組織犯罪鏈條。